سود طرح آسوده کی واریز می شود؟، در دنیای پرنوسان بازار بورس، بسیاری از سرمایهگذاران با مشکلی مشترک روبرو هستند: مانده حساب معاملاتی که گاهی برای مدت طولانی راکد میماند و هیچ سودی تولید نمیکند. طرح آسوده کارگزاری آگاه، راهحلی هوشمندانه و کاربردی برای این مسئله ارائه میدهد. این طرح اجازه میدهد مانده قابل برداشت حساب شما به صورت خودکار در صندوق درآمد ثابت یاقوت (و گاهی مروارید) آگاه سرمایهگذاری شود و سود روزشمار جذابی دریافت کنید، بدون آنکه انعطافپذیری معاملات یا دسترسی به پولتان محدود شود.
سود این طرح روزانه محاسبه و مستقیماً به موجودی قابل برداشت اضافه میشود، حتی در تعطیلات رسمی و روزهای غیرکاری. با بازدهی موثر سالانه حدود ۳۶ درصد مرکب (بسته به شرایط بازار)، طرح آسوده نه تنها بالاتر از سپردههای بانکی عمل میکند، بلکه معاف از مالیات است و ریسک بسیار پایینی دارد. این مقاله به بررسی دقیق زمان و نحوه واریز سود، مزایا، فعالسازی و نکات کلیدی این طرح میپردازد تا شما بتوانید بهترین استفاده را از سرمایه راکد خود ببرید.
فهرست مطالب:
سود طرح آسوده کی واریز می شود؟
طرح آسوده یکی از خدمات محبوب کارگزاری آگاه است که به سرمایهگذاران بازار بورس اجازه میدهد از مانده حساب معاملاتی خود سود روزشمار دریافت کنند. این طرح به گونهای طراحی شده که مانده حساب شما بدون هیچ محدودیتی برای معاملات یا برداشت، به صورت خودکار در صندوق درآمد ثابت یاقوت (و گاهی مروارید) آگاه سرمایهگذاری میشود. بر اساس توضیحات رسمی کارگزاری آگاه، بازدهی این طرح به صورت روزانه محاسبه شده و سود مستقیماً به مانده قابل برداشت شما اضافه میشود. یعنی نیازی به واریز جداگانه ماهانه یا سالانه نیست؛ سود هر روز به موجودی حساب شما افزوده میگردد و میتوانید بلافاصله از آن استفاده کنید.
این ویژگی دقیقاً همان چیزی است که در توصیف طرح ذکر شده: سود روزشمار بوده و حتی در روزهای تعطیل رسمی، پنجشنبه و جمعه نیز به مانده تعلق میگیرد. در واقع، سود روزانه محاسبه و اضافه میشود، بدون اینکه منتظر پایان ماه یا دوره خاصی باشید. این امر باعث میشود سرمایه شما همیشه در جریان باشد و از راکد ماندن پول در حساب معاملاتی جلوگیری شود. نرخ سود موثر این طرح معمولاً حدود ۳۴ تا ۳۶ درصد سالانه (مرکب) است که بسیار بالاتر از سپردههای بانکی معمولی محسوب میشود.
برای درک بهتر نحوه واریز و اضافه شدن سود، به موارد زیر توجه کنید:
- محاسبه روزانه: سود بر اساس بازدهی صندوق یاقوت (که عمدتاً در اوراق درآمد ثابت و سپردههای بانکی سرمایهگذاری میکند) هر روز محاسبه میشود.
- اضافه شدن مستقیم: سود به مانده قابل برداشت اضافه میگردد و در پنل معاملاتی آگاه (آساتریدر) قابل مشاهده است.
- بدون تقسیم دورهای: برخلاف برخی صندوقها که سود ماهانه واریز میکنند، در طرح آسوده سود به صورت مرکب و روزشمار به حساب شما مینشیند.
- مشاهده سود: در بخش “وضعیت مالی مشتری” یا “طرح آسوده” در سامانه آنلاین آگاه، میتوانید میزان دارایی، سود روزانه و کل سود انباشته را ببینید.
مزایای کلیدی طرح آسوده در زمینه واریز سود
برای شفافیت بیشتر، مزایای این طرح را در لیست زیر خلاصه کردهام:
- واریز روزانه سود: هیچ تأخیری وجود ندارد؛ سود هر روز به حساب اضافه میشود.
- تعطیلات شامل سود: برخلاف برخی سپردههای بانکی، روزهای غیرکاری هم سود تعلق میگیرد.
- انعطافپذیری کامل: مانده حساب تغییر نمیکند و میتوانید هر لحظه برای معامله یا برداشت استفاده کنید.
- حداقل مبلغ کم: با حداقل ۱۰۰ هزار تومان مانده قابل برداشت، طرح فعال میشود.
- سود مرکب: سود روی سود قبلی محاسبه میشود و بازدهی بالاتری ایجاد میکند (تا ۳۶ درصد سالانه).
- معاف از مالیات: مانند سایر صندوقهای درآمد ثابت بورسی، سود آن مشمول مالیات نیست.
- بدون ریسک بالا: سرمایهگذاری در اوراق کمریسک، اصل پول را حفظ میکند.
این طرح به ویژه برای معاملهگرانی مناسب است که گاهی مانده حسابشان راکد میماند و منتظر فرصت معاملاتی هستند. با فعالسازی آسوده، پول شما همیشه کار میکند و سود تولید میکند. اگر قبلاً قرارداد اعتباری دیجیتال امضا کرده باشید، فعالسازی بسیار ساده است و از طریق پنل آساتریدر انجام میشود.
در نهایت، پاسخ مستقیم به سؤال شما این است: سود طرح آسوده روزانه واریز (اضافه) میشود و نیازی به انتظار برای پایان ماه یا سال نیست. این ویژگی باعث شده طرح آسوده یکی از جذابترین گزینهها برای کسب درآمد passive از حساب بورسی باشد. اگر سؤال بیشتری در مورد فعالسازی یا محاسبه دقیق سود دارید، میتوانید با پشتیبانی کارگزاری آگاه تماس بگیرید.
نحوه فعالسازی و مدیریت طرح آسوده در کارگزاری آگاه
در این بخش به بررسی دقیق فرآیند فعالسازی طرح آسوده میپردازیم که یکی از جذابترین خدمات کارگزاری آگاه برای سرمایهگذاران بورسی است. این طرح به شما اجازه میدهد بدون نیاز به اقدامات پیچیده، از مانده حساب خود سود روزشمار دریافت کنید و در عین حال انعطافپذیری کامل برای معاملات حفظ شود.
پیشنیازهای فعالسازی طرح آسوده
برای ورود به طرح آسوده، ابتدا باید شرایط اولیه را فراهم کنید. یکی از مهمترین پیشنیازها، داشتن حساب فعال در کارگزاری آگاه است. اگر هنوز کد بورسی از این کارگزاری دریافت نکردهاید، فرآیند ثبتنام آنلاین سادهای وجود دارد که در چند دقیقه قابل انجام است. پس از افتتاح حساب، باید قرارداد اعتباری دیجیتال را امضا کنید.
این قرارداد پایهای برای بسیاری از خدمات پیشرفته آگاه، از جمله طرح آسوده، است. امضای دیجیتال از طریق سامانه معاملاتی انجام میشود و نیازی به حضور فیزیکی ندارد. در پنل کاربری، بخش اطلاعات کاربری را باز کنید، به قسمت قراردادها بروید و قرارداد اعتباری را انتخاب نمایید. با وارد کردن کد تأیید ارسالی به موبایل، فرآیند امضا تکمیل میگردد. این مرحله ضروری است زیرا طرح آسوده بر پایه سرمایهگذاری خودکار در صندوقهای درآمد ثابت عمل میکند و نیاز به مجوزهای اعتباری دارد. بسیاری از مشتریان قدیمی آگاه که قبلاً این قرارداد را امضا کردهاند، میتوانند مستقیماً به مرحله بعدی بروند.
مراحل گامبهگام فعالسازی در سامانههای مختلف
فعالسازی طرح آسوده بسیار کاربرپسند طراحی شده و از طریق سامانههای مختلف آگاه قابل انجام است. در نسخه دسکتاپ آساتریدر، پس از ورود به حساب، به بخش وضعیت مالی مشتری بروید و گزینه طرح آسوده را انتخاب کنید. سپس روی درخواست عضویت کلیک نمایید و تیک پذیرش شرایط را بزنید.
تأیید نهایی با یک کلیک ساده انجام میشود. در نسخه وب یا موبایل، فرآیند مشابه است؛ آیکون کیسه پول را لمس کنید و طرح آسوده را برگزینید. حداقل مانده برای فعال شدن طرح تنها ۱۰۰ هزار تومان است که آن را برای سرمایهگذاران خرد نیز مناسب میسازد. پس از فعالسازی، مانده قابل برداشت شما در پایان هر روز معاملاتی به طور خودکار به واحدهای صندوق یاقوت یا مروارید تبدیل میشود، اما این تبدیل مجازی است و موجودی قابل معامله شما بدون تغییر باقی میماند. این ویژگی منحصربهفرد اجازه میدهد هر لحظه برای خرید سهام یا برداشت وجه اقدام کنید، بدون آنکه سود روزانه متوقف شود.
مشاهده و مدیریت سود و دارایی در پنل کاربری
یکی از نقاط قوت طرح آسوده، شفافیت کامل در مشاهده عملکرد است. در سامانه آنلاین آگاه، بخش وضعیت مالی مشتری را باز کنید و به قسمت اختصاصی طرح آسوده بروید. میزان دارایی سرمایهگذاری شده، سود روزانه انباشته و کل بازدهی را به صورت لحظهای مشاهده میکنید.
معاملات خودکار خرید واحدهای صندوق در گزارش گردش حساب و گزارش معاملات نیز ثبت میگردد که این امر پیگیری دقیق را آسان میکند. اگر نیاز به غیرفعال کردن طرح داشته باشید، فرآیند معکوس سادهای وجود دارد؛ کافی است درخواست خروج دهید و مانده به حالت عادی بازمیگردد. همچنین، با عضویت در باشگاه مشتریان آگاه، میتوانید از تخفیفهای کارمزد بهره ببرید که هزینههای جانبی را به صفر میرساند. این مدیریت آسان باعث شده بسیاری از معاملهگران حرفهای، طرح آسوده را به عنوان بخشی دائمی از استراتژی خود نگه دارند.
نکات عملی برای بهرهبرداری حداکثری
در عمل، بسیاری از کاربران پس از فعالسازی، فراموش میکنند که مانده حسابشان اکنون فعال است و سود تولید میکند. توصیه میشود به پنل مراجعه کنید تا رشد روزانه را ببینید. در شرایط نوسانی بازار، این طرح مانند یک سپر حفاظتی عمل میکند زیرا بخشی از سرمایه همیشه در ابزارهای کمریسک است. همچنین، اگر از آگاهکارت استفاده میکنید، میتوانید مانده طرح را به کارت منتقل کنید و از سود همزمان با دسترسی نقدی بهره ببرید.
مقایسه طرح آسوده با سپردههای بانکی و سایر گزینههای درآمد ثابت
این بخش به تحلیل عمیق مزایا و تفاوتهای طرح آسوده با گزینههای سنتی مانند سپردههای بانکی و سایر صندوقهای درآمد ثابت اختصاص دارد. درک این مقایسه کمک میکند تا تصمیمگیری آگاهانهتری برای سرمایهگذاری کمریسک داشته باشید.
برتریهای بازدهی و سود مرکب نسبت به بانک
طرح آسوده بر پایه صندوق یاقوت آگاه عمل میکند که در حال حاضر بازدهی موثر سالانه حدود ۳۶ درصد مرکب ارائه میدهد. این نرخ به طور قابل توجهی بالاتر از سود سپردههای بانکی بلندمدت است که معمولاً در محدوده ۲۰ تا ۲۵ درصد قرار دارد. تفاوت کلیدی در سود مرکب روزشمار است؛ در طرح آسوده، سود هر روز به اصل اضافه میشود و روز بعد روی مبلغ جدید محاسبه میگردد که این امر رشد نمایی ایجاد میکند.
در مقابل، سپردههای بانکی اغلب سود ساده یا ماهانه دارند و جریمه برداشت زودهنگام اعمال میکنند. در طرح آسوده هیچ جریمهای برای برداشت وجود ندارد و سود از لحظه فعالسازی محاسبه میشود، حتی در تعطیلات. این انعطافپذیری باعث میشود سرمایه شما همیشه در حال کار باشد، بدون آنکه راکد بماند.
مزایای نقدشوندگی و معافیت مالیاتی
یکی از بزرگترین نقاط ضعف سپردههای بانکی، قفل شدن سرمایه برای مدت مشخص است. در طرح آسوده، نقدشوندگی فوری وجود دارد؛ میتوانید هر لحظه مانده را برای معامله یا برداشت استفاده کنید. صندوق یاقوت به عنوان ETF قابل معامله در بورس، امکان فروش سریع واحدها را فراهم میکند. علاوه بر این، سود حاصل از صندوقهای درآمد ثابت بورسی معاف از مالیات است، در حالی که سود بانکی مشمول کسر مالیات میشود. این معافیت میتواند چند درصد به بازدهی خالص اضافه کند. مقایسه با سایر صندوقهای درآمد ثابت نیز جالب است؛ برخی صندوقها سود دورهای ماهانه پرداخت میکنند، اما در یاقوت و طرح آسوده، سود به صورت افزایش NAV روزانه اضافه میشود که مرکب بودن آن بازدهی بالاتری ایجاد میکند.
ریسک پایین و مدیریت حرفهای در برابر گزینههای سنتی
صندوق یاقوت بیش از ۷۵ درصد دارایی خود را در اوراق درآمد ثابت و سپردههای بانکی سرمایهگذاری میکند که ریسک را به حداقل میرساند. این ترکیب مشابه سپرده بانکی است، اما با مدیریت حرفهای تیم سبدگردان آگاه، بازدهی بالاتری کسب میکند. در شرایط تورمی یا تغییرات نرخ بهره، صندوقهای بورسی سریعتر سازگار میشوند و سود را حفظ میکنند. در مقابل، بانکها اغلب نرخها را با تأخیر تغییر میدهند. همچنین، طرح آسوده نیازی به انتقال وجه به حساب جداگانه ندارد؛ همه چیز در حساب معاملاتی باقی میماند که این امر راحتی بینظیری فراهم میکند.
سناریوهای واقعی مقایسه برای سرمایهگذاران
فرض کنید صد میلیون تومان سرمایه دارید. در سپرده بانکی با نرخ ۲۳ درصد، پس از یک سال حدود ۲۳ میلیون سود ساده دریافت میکنید، منهای مالیات. اما در طرح آسوده با ۳۶ درصد مرکب، سود خالص بیشتر از ۳۰ میلیون خواهد بود و بدون مالیات. اگر نیاز به برداشت زودرس داشته باشید، بانک جریمه اعمال میکند، اما آسوده هیچ محدودیتی ندارد. این تفاوتها در بلندمدت چشمگیرتر میشود و طرح آسوده را به گزینهای برتر برای حفظ ارزش پول در برابر تورم تبدیل میکند. در نهایت، برای کسانی که در بازار بورس فعال هستند، این طرح مکمل ایدئالی است زیرا سرمایه راکد را به درآمد تبدیل میکند بدون اختلال در استراتژی معاملاتی.
پرسشهای متداول
-
سود طرح آسوده کی واریز میشود؟
سود این طرح روزانه محاسبه شده و مستقیماً به مانده قابل برداشت حساب شما اضافه میگردد؛ بنابراین هیچ واریز جداگانه ماهانه یا دورهای وجود ندارد و سود هر روز بلافاصله قابل استفاده است.
-
حداقل مبلغ برای فعال شدن طرح آسوده چقدر است؟
حداقل مانده قابل برداشت برای شرکت در طرح ۱۰۰ هزار تومان است؛ با رسیدن به این مبلغ، سرمایهگذاری خودکار آغاز میشود.
-
آیا در روزهای تعطیل سود تعلق میگیرد؟
بله، سود روزشمار است و حتی در تعطیلات رسمی، پنجشنبه و جمعه نیز به مانده حساب تعلق گرفته و اضافه میشود.
-
نرخ سود طرح آسوده چقدر است؟
بازدهی موثر سالانه حدود ۳۶ درصد مرکب (و عادی حدود ۳۱-۳۴ درصد) است که بسته به عملکرد صندوق یاقوت ممکن است تغییر کند؛ این نرخ معمولاً بالاتر از سپردههای بانکی است.
-
آیا فعال کردن طرح آسوده روی معاملات یا برداشت وجه تاثیر منفی دارد؟
خیر، مانده قابل برداشت و قابل معامله شما بدون تغییر باقی میماند و میتوانید هر لحظه از آن برای خرید سهام، صندوق یا برداشت نقدی استفاده کنید.
-
چگونه میتوان سود روزانه را مشاهده کرد؟
در پنل معاملاتی آگاه (آساتریدر یا سامانه آنلاین)، بخش وضعیت مالی مشتری یا طرح آسوده را باز کنید؛ آنجا میزان دارایی سرمایهگذاری شده، سود روزانه و کل سود انباشته نمایش داده میشود.
-
آیا طرح آسوده کارمزد دارد؟
اگر عضو باشگاه مشتریان آگاه باشید، هیچ کارمزد کارگزاری برای این طرح پرداخت نمیکنید.
-
برای فعال کردن طرح آسوده چه پیشنیازی لازم است؟
باید قرارداد اعتباری دیجیتال آگاه را امضا کرده باشید؛ این کار به صورت آنلاین و بدون حضور فیزیکی انجام میشود.
-
آیا سود طرح آسوده معاف از مالیات است؟
بله، مانند سایر صندوقهای درآمد ثابت بورسی، سود حاصل معاف از مالیات بوده و بازدهی خالص بالاتری ارائه میدهد.
-
اگر طرح آسوده را غیرفعال کنم، چه اتفاقی برای سود انباشته میافتد؟
سود انباشته قبلی حفظ شده و به مانده حساب اضافه میشود؛ غیرفعالسازی ساده است و هیچ جریمهای ندارد.
ممنون که تا پایان مقاله “سود طرح آسوده کی واریز می شود؟” همراه ما بودید.
بیشتر بخوانید:
- صندوق کارا بهتر است یا یاقوت؟
- تفاوت طرح آسوده با صندوق یاقوت چیست؟
- شرایط طرح آسوده آگاه چیست؟
- چگونه طرح آسوده آگاه را فعال کنیم؟
- سود طرح آسوده در روزهای تعطیل چگونه است؟
- معایب طرح آسوده آگاه چیست؟
- فعالسازی آگاه کارت چگونه است؟
- مراحل دریافت آگاه کارت به چه صورت است؟
- مزایای آگاه کارت چیست؟
- شرایط دریافت آگاه کارت چیست؟
- آگاه کارت چیست؟
- آگاه کارت برای کدام بانک است؟
- چگونه در کارگزاری آگاه شماره حساب را تغییر دهیم
- بررسی کامل کارگزاری آگاه
- خرید اعتبار کارگزاری آگاه چیست؟
نظرات کاربران