هشدار کلاهبرداری در آریزونا: ضرر ۱۷۷ میلیون دلاری از کیوسک‌های بیت‌کوین

به گزارش مالی3، دادستان کل آریزونا با هشدار رسمی درباره افزایش شدید کلاهبرداری از طریق کیوسک‌های بیت‌کوین، قوانین سختگیرانه جدیدی را برای حفاظت از مصرف‌کنندگان اعلام کرد. این اقدام بخشی از یک سرکوب ملی و جهانی علیه صنعتی است که به گفته مقامات، به شکلی خطرناک درگیر فعالیت‌های مجرمانه شده است.

آریزونا در خط مقدم مبارزه

کریس مایز، دادستان کل ایالت آریزونا، روز دوشنبه با صدور یک «هشدار کلاهبرداری در سطح ایالت»، ساکنان را از تبدیل شدن کیوسک‌های ارز دیجیتال به ابزاری برای کلاهبرداری‌های گسترده بر حذر داشت. بر اساس این هشدار، تنها در سال ۲۰۲۴ میلادی، ساکنان این ایالت بیش از ۱۷۷ میلیون دلار از طریق این دستگاه‌ها از دست داده‌اند.

مقامات ایالتی برای مقابله، اقدامات متعددی را آغاز کرده‌اند:

راه‌اندازی فرم شکایت جدید: دفتر دادستان کل، فرمی جدید را برای گزارش سریع کلاهبرداری‌ها (ظرف ۳۰ روز) راه‌اندازی کرده است.
نصب علائم هشداردهنده: همکاری با کلانتر شهرستان یاواپای برای نصب علائم فیزیکی «توقف» بر روی دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین در سراسر ایالت.
اجرای قانون محدودکننده: اجرای قانون پیشگیری از کلاهبرداری مجوز کیوسک کریپتو آریزونا که از سپتامبر ۲۰۲۵، تراکنش‌های روزانه را برای کاربران جدید به ۲۰۰۰ دلار و برای کاربران فعلی به ۱۰۵۰۰ دلار محدود می‌کند.
تضمین بازپرداخت: الزام اپراتورها به بازپرداخت کامل وجوه به قربانیانی که ظرف ۳۰ روز به پلیس گزارش می‌دهند.

الگوی ملی و بین‌المللی کلاهبرداری

مشکل آریزونا منحصر به فرد نیست. اف‌بی‌آی از افزایش ۹۹ درصدی شکایات مرتبط با کیوسک‌های ارز دیجیتال و ضرری بالغ بر ۲۴۶ میلیون دلار در سطح ملی طی سال ۲۰۲۴ خبر داده است. کلاهبرداران معمولاً با قربانیان از طریق تماس یا پیامک تماس گرفته، خود را بانک، مأمور قانون یا فردی آشنا جا زده و سپس آنها را تحت فشار برای واریز وجه نقد به این دستگاه‌ها قرار می‌دهند.

تعقیب‌های قضایی علیه اپراتورها

در واکنش به این بحران، موجی از دعاوی قضایی علیه شرکت‌های به‌ظاهر قانونی این صنعت آغاز شده است:

واشنگتن دی.سی.: دادستان کل این ناحیه، از شرکت آتنا بیت‌کوین شکایت کرده، چرا که تحقیقات نشان داد ۹۳٪ از سپرده‌های این شرکت در پنج ماه اول به کلاهبرداری مربوط بوده و میانگین سن قربانیان ۷۱ سال بوده است.
شیکاگو: مقامات فدرال، مدیرعامل شرکت Crypto Dispensers را به اتهام توطئه برای پولشویی ۱۰ میلیون دلار از محل کلاهبرداری و مواد مخدر متهم کردند.
نیویورک: دادستان منهتن از قانون‌گذاران خواسته تا فعالیت ارزهای دیجیتال بدون مجوز را جرم‌انگاری کرده و نسبت به یک «اقتصاد مجرمانه ۵۱ میلیارد دلاری» هشدار داد.

واکنش قانونی گسترده

ایالت‌ها و کشورهای مختلف در حال تنظیم مقررات سخت‌تر یا ممنوعیت کامل هستند:

فدرال (آمریکا): سناتور دیک دوربین لایحه‌ای را ارائه کرده که ثبت‌نام ملی، هشدار، سقف تراکنش و بازپرداخت اجباری را الزامی می‌کند.
ویسکانسین و تگزاس: ایالت‌هایی مانند ویسکانسین در حال بررسی قوانین محدودکننده مشابه هستند، در حالی که تگزاس با یک چارچوب نظارتی مشخص، شاهد گسترش شبکه کیوسک‌هاست.
بین‌الملل: نیوزیلند این دستگاه‌ها را کاملاً ممنوع کرده و استرالیا آنها را «محصولی پرخطر» خوانده است. شهر اسپوکن در ایالت واشنگتن نیز اولین شهر آمریکایی است که آنها را ممنوع اعلام کرد.

صنعت در تقلا

در میانه این فشارهای نظارتی، صنعت خودپردازهای ارز دیجیتال با چالش و تحول مواجه است. در حالی که ایالت واشنگتن به شرکت کوین‌می دستور توقف فعالیت و بازپرداخت ۸ میلیون دلار داده، گزارش‌ها حاکی از برنامه پلی‌گان (شبکه اتریوم) برای خرید این شرکت است. از سوی دیگر، شرکت بیت‌کوین بنکورپ در حال گسترش شبکه خود در تگزاس است.

این روند نشان می‌دهد که تقابل بین نوآوری در حوزه رمزارز و حفاظت از مصرف‌کننده، به یکی از موضوعات داغ حقوقی و قانون‌گذاری در سطح جهان تبدیل شده است.

بیشتر بخوانید:

هشدار کلاهبرداری در آریزونا: ضرر ۱۷۷ میلیون دلاری از کیوسک‌های بیت‌کوین