مقایسه بازدهی سبدگردان ها، سبدگردان‌ها به‌عنوان نهادهای مالی حرفه‌ای، با ارائه خدمات مدیریت اختصاصی سرمایه، گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذارانی هستند که به دنبال بهره‌برداری از فرصت‌های بازار بورس ایران بدون نیاز به مدیریت مستقیم پرتفوی خود می‌باشند. این شرکت‌ها با تشکیل سبدهای سرمایه‌گذاری متناسب با سطح ریسک‌پذیری و اهداف مالی سرمایه‌گذاران، امکان کسب بازدهی بالاتر از شاخص کل بورس را فراهم می‌کنند، اما ریسک‌ها و هزینه‌های خاص خود را نیز دارند.
تا خرداد ۱۴۰۴ (ژوئن ۲۰۲۵)، سبدگردان‌هایی مانند آسمان، الماس، اقتصاد بیدار، آگاه و تصمیم‌نگار ارزش‌آفرینان عملکردهای متفاوتی را تحت تأثیر عواملی مانند شرایط بازار، استراتژی‌های مدیریت و سیاست‌های نظارتی ثبت کرده‌اند. این مقاله با هدف مقایسه بازدهی این سبدگردان‌ها، به تحلیل عوامل مؤثر بر عملکرد و ارائه راهنمایی برای انتخاب مناسب می‌پردازد. در ادامه، با پاسخ به پرسش‌های متداول، اطلاعات جامعی برای تصمیم‌گیری آگاهانه ارائه می‌شود.
فهرست مطالب:
مقایسه بازدهی سبدگردان ها
سبدگردان‌ها به‌عنوان نهادهای مالی حرفه‌ای، با مدیریت اختصاصی پرتفوی سرمایه‌گذاران، نقش مهمی در بازار بورس ایران ایفا می‌کنند. این شرکت‌ها با تشکیل سبدهای سرمایه‌گذاری متناسب با سطح ریسک‌پذیری و اهداف مالی افراد، به‌ویژه برای کسانی که دانش یا زمان کافی برای مدیریت مستقیم سرمایه ندارند، گزینه‌ای جذاب هستند. تا خرداد ۱۴۰۴ (ژوئن ۲۰۲۵)، سبدگردان‌هایی مانند آسمان، الماس، اقتصاد بیدار، آگاه و تصمیم‌نگار ارزش‌آفرینان عملکردهای متفاوتی را ثبت کرده‌اند. این مقاله بازدهی این سبدگردان‌ها را مقایسه کرده و عوامل مؤثر بر عملکرد آن‌ها را بررسی می‌کند.
عوامل مؤثر بر بازدهی سبدگردان‌ها
-
عملکرد بازار بورس: بازدهی سبدگردان‌ها به شرایط بازار وابسته است. در بازارهای صعودی، سبدهای با ریسک بالا سود بیشتری دارند، اما در بازارهای نزولی، مدیریت ریسک اهمیت می‌یابد.
-
استراتژی مدیریت: انتخاب سهام، تخصیص دارایی‌ها بین سهام، اوراق درآمد ثابت و سایر ابزارها، و زمان‌بندی معاملات توسط تیم‌های حرفه‌ای بر بازدهی اثر می‌گذارد.
-
کارمزدها: کارمزد ثابت (معمولاً ۱٪) و کارمزد متغیر (۱۵-۲۰٪ از سود) بر بازدهی خالص سرمایه‌گذار تأثیر دارد. سبدگردان‌هایی با کارمزد متغیر پایین‌تر ممکن است جذاب‌تر باشند.
-
حداقل سرمایه‌گذاری: اکثر سبدگردان‌ها حداقل سرمایه‌ای بین ۱ تا ۱۰ میلیارد تومان طلب می‌کنند، که دسترسی را برای سرمایه‌گذاران خرد محدود می‌کند.
مقایسه بازدهی سبدگردان‌ها
بر اساس داده‌های موجود تا ژوئن ۲۰۲۵:
-
سبدگردان آسمان: در سال ۹۶ بهترین عملکرد را با بازدهی بالاتر از شاخص بورس داشت و تا ۱۴۰۳ بازدهی سالانه حدود ۲۰-۳۰٪ برای سبدهای پرریسک ارائه داده است. تمرکز بر صنایع بزرگ مانند پتروشیمی از نقاط قوت آن است.
-
سبدگردان الماس: با بازدهی سالانه ۱۸-۲۸٪ در سبدهای متنوع، عملکرد متعادلی داشته است. این سبدگردان در سال ۹۶ جزو برترین‌ها بود و همچنان برای سرمایه‌گذاران با ریسک متوسط مناسب است.
-
سبدگردان اقتصاد بیدار: با کارمزد متغیر ۱۵٪ و تمرکز بر شرکت‌های کوچک و متوسط، بازدهی سالانه ۱۵-۲۵٪ داشته است. خدمات در شهرستان‌ها از مزایای آن است.
-
سبدگردان آگاه: با حداقل سرمایه ۷ میلیارد تومان، بازدهی نمونه سبدهای آن در سال ۹۸ حدود ۳۰٪ بود. تا ۱۴۰۴، بازدهی سالانه ۲۰-۳۵٪ برای سبدهای پرریسک گزارش شده است.
-
سبدگردان تصمیم‌نگار ارزش‌آفرینان: با تمرکز بر صنایع نوظهور، بازدهی سالانه ۱۷-۲۷٪ داشته است، اما به دلیل ریسک بالاتر، مناسب سرمایه‌گذاران محافظه‌کار نیست.
مزایا و معایب سرمایه‌گذاری با سبدگردان‌ها
-
مزایا:
-
مدیریت اختصاصی متناسب با ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار
-
دسترسی به تیم‌های حرفه‌ای و تحلیل‌های پیشرفته
-
گزارش‌دهی منظم و شفاف
-
-
معایب:
-
حداقل سرمایه بالا (۱-۱۰ میلیارد تومان)
-
کارمزدهای نسبتاً بالا در مقایسه با صندوق‌ها
-
نقدشوندگی پایین‌تر نسبت به صندوق‌های ETF
-
تحلیل بازدهی تا خرداد ۱۴۰۴
تا ژوئن ۲۰۲۵، سبدگردان آگاه و آسمان به دلیل مدیریت فعال و تمرکز بر صنایع صادراتی مانند فلزات و پتروشیمی، در بازارهای صعودی بازدهی بالاتری نسبت به شاخص بورس داشته‌اند. اقتصاد بیدار و الماس با رویکرد متنوع، ثبات بیشتری ارائه داده‌اند، اما بازدهی آن‌ها در دوره‌های صعودی کمتر بوده است. تصمیم‌نگار به دلیل سرمایه‌گذاری در صنایع پرریسک، نوسانات بیشتری داشته است. با توجه به تورم بالا و نوسانات ارزی، سبدگردان‌ها همچنان برای سرمایه‌گذاران با سرمایه بالا جذاب هستند، اما کارمزدها و حداقل سرمایه مورد نیاز، دسترسی را محدود می‌کند.
سبدگردان‌های آسمان و آگاه برای سرمایه‌گذاران با ریسک‌پذیری بالا و سرمایه کلان مناسب‌ترند، در حالی که الماس و اقتصاد بیدار برای افراد با ریسک متوسط ایده‌آل‌اند. تصمیم‌نگار برای سرمایه‌گذاران علاقه‌مند به صنایع نوظهور مناسب است. برای انتخاب سبدگردان، بررسی گزارش‌های عملکرد در سایت سازمان بورس و مقایسه بازدهی با شاخص کل توصیه می‌شود.
تحلیل عوامل کلیدی مؤثر بر عملکرد سبدگردان‌ها
سبدگردان‌ها با ارائه خدمات مدیریت اختصاصی سرمایه، نقش مهمی در کمک به سرمایه‌گذاران برای دستیابی به اهداف مالی خود ایفا می‌کنند. تا خرداد ۱۴۰۴ (ژوئن ۲۰۲۵)، سبدگردان‌هایی مانند آسمان، الماس، اقتصاد بیدار، آگاه و تصمیم‌نگار ارزش‌آفرینان در بازار بورس ایران عملکردهای متفاوتی را ثبت کرده‌اند که تحت تأثیر عوامل مختلفی مانند شرایط بازار، استراتژی‌های مدیریت و سیاست‌های نظارتی بوده است. این بخش به بررسی عوامل کلیدی مؤثر بر بازدهی سبدگردان‌ها، از جمله روندهای بازار، تخصیص دارایی‌ها و کارمزدها، می‌پردازد تا درک جامعی از عملکرد آن‌ها ارائه دهد.
تأثیر شرایط بازار بورس
بازدهی سبدگردان‌ها به شدت به روند کلی بازار بورس وابسته است. در دوره‌های صعودی، مانند بهار ۱۴۰۳ که شاخص کل بورس ایران رشد ۱۵٪ را تجربه کرد، سبدگردان‌هایی مانند آسمان و آگاه با تمرکز بر سهام شرکت‌های بزرگ و صادراتی، مانند پتروشیمی و فلزات اساسی، بازدهی‌های قابل توجهی بین ۲۵-۳۵٪ برای سبدهای پرریسک ثبت کردند. این عملکرد به دلیل بهره‌برداری از افزایش نرخ ارز و قیمت‌های جهانی کالاها بود. برای مثال، سبدگردان آسمان با سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های پتروشیمی، از رشد قیمت‌های جهانی در بهار ۱۴۰۴ سود برد و بازدهی ماهانه ۸٪ را برای برخی سبدهای خود گزارش کرد.
در مقابل، در دوره‌های نزولی یا اصلاحی، مانند پاییز ۱۴۰۳ که شاخص کل ۱۰٪ افت داشت، سبدگردان‌هایی با تخصیص بالاتر به سهام، مانند تصمیم‌نگار ارزش‌آفرینان، زیان‌هایی بین ۵-۱۵٪ را تجربه کردند. سبدگردان‌هایی مانند الماس و اقتصاد بیدار، که سبدهای متنوع‌تری با تخصیص بیشتر به اوراق درآمد ثابت داشتند، در این دوره‌ها ثبات بیشتری نشان دادند و زیان‌های کمتری (حدود ۳-۷٪) متحمل شدند. این تفاوت نشان می‌دهد که استراتژی‌های مدیریت ریسک و تنوع‌بخشی در سبدها چگونه می‌توانند اثر نوسانات بازار را تعدیل کنند. سرمایه‌گذاران باید به روندهای کلان اقتصادی، مانند تورم، نرخ ارز و سیاست‌های پولی دولت، توجه کنند، زیرا این عوامل بر عملکرد بازار و سبدگردان‌ها تأثیر مستقیم دارند.
نقش استراتژی‌های مدیریت و تخصیص دارایی‌ها
استراتژی‌های مدیریت سبدگردان‌ها، از جمله انتخاب سهام، تخصیص دارایی‌ها و زمان‌بندی معاملات، تأثیر قابل توجهی بر بازدهی دارد. سبدگردان آگاه با تمرکز بر شرکت‌های بزرگ و بنیادی، مانند بانک‌ها و صنایع پتروشیمی، و تخصیص حدود ۷۰٪ به سهام و ۳۰٪ به اوراق درآمد ثابت، توانسته است بازدهی سالانه‌ای بین ۲۰-۳۵٪ ارائه دهد. این سبدگردان با استفاده از تحلیل‌های بنیادی و تکنیکال، در دوره‌های صعودی بازار عملکرد برتری داشته است. برای مثال، در زمستان ۱۴۰۳، آگاه با افزایش وزن سهام شرکت‌های فلزی در سبدهای خود، از رشد قیمت‌های جهانی سود قابل توجهی کسب کرد.
سبدگردان آسمان نیز با رویکرد مشابه، اما با تأکید بیشتر بر صنایع صادراتی، بازدهی سالانه‌ای بین ۲۰-۳۰٪ ثبت کرده است. این سبدگردان در سال ۹۶ بهترین عملکرد را با بازدهی بالاتر از شاخص بورس داشت و تا ۱۴۰۴ همچنان به دلیل تیم تحلیل قوی و مدیریت فعال، جایگاه خود را حفظ کرده است. در مقابل، سبدگردان تصمیم‌نگار ارزش‌آفرینان با تمرکز بر شرکت‌های کوچک و متوسط و صنایع نوظهور، مانند فناوری و استارتاپ‌ها، بازدهی بالاتری (تا ۲۷٪) در بازارهای صعودی داشته، اما نوسانات بیشتری را تجربه کرده است. این سبدگردان در سال ۹۷ با بازدهی ۲۴۱.۵٪ رتبه اول را کسب کرد، که نشان‌دهنده توانایی آن در بهره‌برداری از فرصت‌های بازار است.
سبدگردان‌های الماس و اقتصاد بیدار با رویکرد محافظه‌کارانه‌تر، سبدهای متنوع‌تری دارند که شامل ترکیبی از سهام، اوراق درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی است. این رویکرد باعث شده که بازدهی آن‌ها (۱۵-۲۸٪) در مقایسه با سبدگردان‌های پرریسک کمتر باشد، اما ثبات بیشتری در دوره‌های نوسانی ارائه دهند. برای مثال، اقتصاد بیدار با ارائه خدمات در شهرستان‌ها، دسترسی بهتری برای سرمایه‌گذاران خارج از تهران فراهم کرده و بازدهی متعادلی داشته است.
تأثیر کارمزدها و حداقل سرمایه‌گذاری
کارمزدهای سبدگردان‌ها، شامل کارمزد ثابت (حدود ۱٪ از ارزش سبد) و کارمزد متغیر (۱۵-۲۰٪ از سود)، بر بازدهی خالص سرمایه‌گذار اثر می‌گذارند. سبدگردان‌هایی مانند اقتصاد بیدار با کارمزد متغیر پایین‌تر (۱۵٪)، جذابیت بیشتری برای سرمایه‌گذاران دارند. در مقابل، سبدگردان‌هایی مانند تصمیم‌نگار با کارمزد متغیر بالاتر (تا ۲۰٪)، ممکن است بازدهی خالص کمتری برای سرمایه‌گذار به همراه داشته باشند، به‌ویژه در دوره‌های با سود متوسط. حداقل سرمایه مورد نیاز نیز از ۱ میلیارد تومان (اقتصاد بیدار) تا ۱۰ میلیارد تومان (آسمان) متغیر است، که دسترسی را برای سرمایه‌گذاران خرد محدود می‌کند. این موضوع باعث می‌شود که سبدگردان‌ها بیشتر برای سرمایه‌گذاران با سرمایه بالا مناسب باشند.
پیش‌بینی بازدهی و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری با سبدگردان‌ها
با توجه به پتانسیل رشد بازار بورس ایران و شرایط اقتصادی پرنوسان، سبدگردان‌ها همچنان گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذارانی با سرمایه بالا و ریسک‌پذیری متنوع هستند. تا خرداد ۱۴۰۴ (ژوئن ۲۰۲۵)، عواملی مانند تورم، نوسانات ارزی و سیاست‌های نظارتی، چشم‌انداز بازدهی سبدگردان‌های آسمان، الماس، اقتصاد بیدار، آگاه و تصمیم‌نگار ارزش‌آفرینان را شکل داده‌اند. این بخش به پیش‌بینی بازدهی این سبدگردان‌ها تا پایان ۱۴۰۴ پرداخته و استراتژی‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری با آن‌ها را بررسی می‌کند.
چشم‌انداز کوتاه‌مدت
در کوتاه‌مدت، بازدهی سبدگردان‌ها به روند بازار بورس و عوامل کلان اقتصادی بستگی دارد. با توجه به تورم بالای ایران (حدود ۳۵-۴۰٪) و نوسانات ارزی، انتظار می‌رود که سبدگردان‌هایی مانند آسمان و آگاه، با تمرکز بر صنایع صادراتی، بازدهی ۲۰-۳۵٪ برای سبدهای پرریسک ارائه دهند. این بازدهی در صورتی محقق می‌شود که قیمت‌های جهانی کالاها و نرخ ارز افزایش یابد. برای مثال، در بهار ۱۴۰۴، آسمان با سرمایه‌گذاری در سهام پتروشیمی، بازدهی ماهانه ۷٪ ثبت کرد.
سبدگردان‌های محافظه‌کارتر، مانند الماس و اقتصاد بیدار، احتمالاً بازدهی ۱۵-۲۵٪ در کوتاه‌مدت خواهند داشت. این سبدگردان‌ها با تخصیص بیشتر به اوراق درآمد ثابت، در برابر نوسانات بازار مقاوم‌تر هستند. تصمیم‌نگار ارزش‌آفرینان، با تمرکز بر صنایع نوظهور، ممکن است بازدهی بالاتری (تا ۳۰٪) در بازارهای صعودی داشته باشد، اما در صورت اصلاح بازار، زیان‌های بیشتری (تا ۱۵٪) متحمل می‌شود. سرمایه‌گذاران باید گزارش‌های دوره‌ای سبدگردان‌ها را بررسی کنند و به روندهای بازار، مانند شاخص کل و نرخ ارز، توجه داشته باشند.
چشم‌انداز بلندمدت
در بلندمدت، سبدگردان‌ها می‌توانند برای سرمایه‌گذارانی با افق زمانی سه تا پنج‌ساله بازدهی جذابی ارائه دهند، به‌ویژه اگر بازار بورس رشد پایداری را تجربه کند. با توجه به روندهای تاریخی، انتظار می‌رود که سبدگردان‌های آسمان و آگاه، با مدیریت فعال و تمرکز بر صنایع پیشرو، بازدهی سالانه‌ای بین ۱۸-۳۰٪ در بلندمدت داشته باشند. این بازدهی به عواملی مانند بهبود زیرساخت‌های اقتصادی، افزایش سرمایه‌گذاری خارجی و رشد صنایع صادراتی بستگی دارد.
سبدگردان‌های الماس و اقتصاد بیدار، با رویکرد متنوع و محافظه‌کارانه، احتمالاً بازدهی سالانه‌ای بین ۱۵-۲۵٪ ارائه خواهند داد. این سبدگردان‌ها برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال ثبات هستند، مناسب‌ترند. تصمیم‌نگار ارزش‌آفرینان، با تمرکز بر شرکت‌های کوچک و نوظهور، پتانسیل بازدهی بالاتری (تا ۲۸٪) دارد، اما نوسانات بیشتری را نیز به همراه خواهد داشت. رشد بلندمدت بازار به عواملی مانند کاهش تورم، ثبات ارزی و سیاست‌های حمایتی دولت وابسته است.
استراتژی‌های سرمایه‌گذاری
برای موفقیت در سرمایه‌گذاری با سبدگردان‌ها، سرمایه‌گذاران باید استراتژی‌های متناسب با اهداف خود اتخاذ کنند. در کوتاه‌مدت، انتخاب سبدگردان‌هایی مانند آسمان و آگاه برای سبدهای پرریسک در بازارهای صعودی مناسب است. در مقابل، در دوره‌های اصلاحی، سبدگردان‌های محافظه‌کار مانند الماس و اقتصاد بیدار گزینه‌های بهتری هستند. سرمایه‌گذاری تدریجی و بررسی منظم گزارش‌های عملکرد می‌تواند ریسک را کاهش دهد.
در بلندمدت، تنوع‌بخشی به سبد با ترکیب سبدگردان‌های مختلف، مانند آگاه (پرریسک) و الماس (محافظه‌کار)، می‌تواند تعادل بین ریسک و بازدهی ایجاد کند. سرمایه‌گذاران باید قراردادهای سبدگردانی را به دقت بررسی کنند و به کارمزدها، حداقل سرمایه و سابقه عملکرد توجه داشته باشند. بررسی گزارش‌های سازمان بورس و سایت‌هایی مانند فیپیران برای مقایسه بازدهی و انتخاب سبدگردان مناسب توصیه می‌شود.
ریسک‌ها و فرصت‌ها
سبدگردان‌ها فرصت‌های جذابی برای کسب بازدهی بالا ارائه می‌دهند، اما ریسک‌هایی مانند نوسانات بازار، کارمزدهای بالا و حداقل سرمایه مورد نیاز نیز دارند. فرصت اصلی، مدیریت اختصاصی و حرفه‌ای است که می‌تواند بازدهی را بهینه کند. سرمایه‌گذاران باید ریسک‌پذیری خود را ارزیابی کنند و از استراتژی‌های مدیریت ریسک، مانند تنوع‌بخشی و بررسی دوره‌ای عملکرد، استفاده کنند. پیگیری اخبار اقتصادی و گزارش‌های سبدگردان‌ها می‌تواند به تصمیم‌گیری آگاهانه کمک کند.
پرسش‌های متداول
-
سبدگردان چیست و چه خدماتی ارائه می‌دهد؟
سبدگردان نهادی مالی است که با مدیریت اختصاصی پرتفوی سرمایه‌گذاران، سبدی متناسب با اهداف و ریسک‌پذیری آن‌ها تشکیل می‌دهد و در ازای آن کارمزد ثابت و متغیر دریافت می‌کند.
-
چرا سبدگردان‌ها برای سرمایه‌گذاری جذاب هستند؟
سبدگردان‌ها با مدیریت حرفه‌ای و تحلیل پیشرفته بازار، امکان کسب بازدهی بالاتر از شاخص بورس را فراهم می‌کنند، به‌ویژه برای افرادی که دانش یا زمان کافی برای سرمایه‌گذاری مستقیم ندارند.
-
آیا سرمایه‌گذاری با سبدگردان‌ها ریسک بالایی دارد؟
ریسک به استراتژی سبد و شرایط بازار بستگی دارد. سبدهای پرریسک در بازارهای صعودی سود بالاتری دارند، اما در بازارهای نزولی ممکن است زیان قابل توجهی متحمل شوند.
-
کارمزد سبدگردان‌ها چگونه محاسبه می‌شود؟
کارمزد شامل کارمزد ثابت (معمولاً ۱٪ از ارزش سبد) و کارمزد متغیر (۱۵-۲۰٪ از سود) است که بر بازدهی خالص سرمایه‌گذار تأثیر می‌گذارد.
-
حداقل سرمایه برای سرمایه‌گذاری با سبدگردان‌ها چقدر است؟
حداقل سرمایه معمولاً بین ۱ تا ۱۰ میلیارد تومان است، که بسته به سبدگردان متفاوت است و دسترسی را برای سرمایه‌گذاران خرد محدود می‌کند.
-
کدام سبدگردان عملکرد بهتری دارد؟
عملکرد به استراتژی و شرایط بازار بستگی دارد. آسمان و آگاه برای سبدهای پرریسک و الماس و اقتصاد بیدار برای سبدهای محافظه‌کار بازدهی بهتری ارائه داده‌اند.
-
چگونه می‌توان با سبدگردان‌ها سرمایه‌گذاری کرد؟
سرمایه‌گذاران با انعقاد قرارداد سبدگردانی و ارائه حداقل سرمایه مورد نیاز، می‌توانند از خدمات مدیریت اختصاصی استفاده کنند. بررسی مجوز سبدگردان ضروری است.
-
آیا سبدگردان‌ها برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت مناسب هستند؟
سبدگردان‌ها بیشتر برای سرمایه‌گذاری میان‌مدت تا بلندمدت مناسب‌اند، اما با استراتژی‌های پرریسک می‌توانند در کوتاه‌مدت نیز سودآور باشند.
-
سیاست‌های نظارتی چگونه بر عملکرد سبدگردان‌ها تأثیر می‌گذارند؟
محدودیت‌های سازمان بورس، مانند الزامات گزارش‌دهی و دامنه نوسان، می‌توانند بر استراتژی‌های سرمایه‌گذاری و نقدشوندگی سبدها اثر بگذارند.
-
بهترین زمان برای سرمایه‌گذاری با سبدگردان‌ها چیست؟
بهترین زمان معمولاً در شروع روندهای صعودی بازار است. تحلیل شرایط بازار، گزارش‌های عملکرد سبدگردان‌ها در سایت سازمان بورس و مشورت با مشاوران مالی توصیه می‌شود.
كه تا پايان مقاله “مقایسه بازدهی سبدگردان ها” همراه ما بوديد.
- مقایسه بازدهی صندوق های درآمد ثابت
- مقایسه بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی
- مقایسه بازدهی صندوق‌های اهرمی
- مقایسه بازدهی طلا و سکه
- مقایسه بازدهی طلا و نقره
- مقایسه بازدهی بازارها در ۳۰ سال گذشته
- مقایسه بازدهی بازارها در 5 سال گذشته
- مقایسه بازدهی بازارها در 20 سال گذشته
- مقایسه بازدهی بازارها در 10 سال گذشته
- مقایسه بازدهی صندوق های مفید
- مقایسه بازدهی طلا و خودرو
- مقایسه بازدهی طلا و بورس
- چگونه در بورس سیو سود کنیم؟
- با ارزش ترین سهام بورس ایران کدام است؟
- پول حقیقی در بورس چیست؟
- مقایسه بازدهی دلار و سکه
- مقایسه طلا و دلار
- طلای دیجیتال بهتر است یا طلای فیزیکی؟
- فرق صندوق طلا با طلای فیزیکی چیست؟
- تتر گلد چیست؟
- صندوق طلا بهتر است یا سکه؟ + مالیات و هزینه ها
- طلا بخرم یا سکه؟
نظرات کاربران