سازمان بانکداری اروپا از تهدیدات ناشی از شکاف‌های نظارتی در صنعت کریپتو هشدار داد
به گزارش مالی3، سازمان بانکداری اروپا (EBA) هشدار داده است که شرکت‌های کریپتو ممکن است در طول مرحله انتقالی مقررات بازارها در دارایی‌های رمزنگاری‌شده (MiCA) از شکاف‌های نظارتی سوءاستفاده کنند و این موضوع می‌تواند تهدید بزرگی برای سیستم مالی اتحادیه اروپا ایجاد کند. طبق گزارش اخیر EBA، برخی از ارائه‌دهندگان خدمات کریپتو که پیش از اجرای کامل MiCA در دسامبر ۲۰۲۵ مجاز شده‌اند، ممکن است از روش‌هایی مانند «خرید صلاحیت» استفاده کنند. این روش شامل ثبت‌نام در کشورهای عضو اتحادیه اروپا با نظارت ضعیف‌تر و سپس استفاده از حقوق گذرنامه برای فعالیت در سراسر بلوک می‌شود.
MiCA قرار است از سال ۲۰۲۴ به طور کامل اجرایی شود و برای اولین بار یک مجموعه یکپارچه از قوانین را برای ارائه‌دهندگان دارایی‌های دیجیتال در اتحادیه اروپا به ارمغان بیاورد. اما طبق گزارش EBA، در دوره انتقالی ممکن است برخی از شرکت‌ها از ضعف نظارتی بهره‌برداری کرده و باعث ایجاد حاکمیت غیرشفاف و سوءاستفاده از وجوه مشتریان شوند.
EBA هشدار داده است که این وضعیت ممکن است به بروز “استانداردهای نظارتی ناهموار” منجر شود که می‌تواند آسیب‌پذیری‌های سیستمی در پی داشته باشد. این نهاد از مقامات ملی خواسته است تا نظارت مداوم اعمال کرده و اطمینان حاصل کنند که شرکت‌های مجاز در طول دوره انتقالی، الزامات احتیاطی و حاکمیتی معادل الزاماتی که پس از اجرای کامل MiCA اعمال می‌شوند، را رعایت کنند.
علاوه بر این، EBA از کشورهای عضو خواسته است تا اطلاعات مربوط به تأیید و لغو مجوزها را به اشتراک بگذارند تا از آربیتراژ نظارتی جلوگیری کنند. این گزارش همچنین تأکید می‌کند که خطرات پولشویی و تأمین مالی تروریسم (ML/TF) در بخش ارزهای دیجیتال همچنان بالا است و از مقامات می‌خواهد که نظارت دقیق‌تری بر فعالیت‌های فرامرزی داشته باشند.
MiCA و چالش‌های آن برای صنعت کریپتو
MiCA (مقررات بازار دارایی‌های رمزنگاری‌شده) در نهایت قرار است قوانین روشن و منسجمی را برای استیبل‌کوین‌ها، نگهداری ارزهای دیجیتال و ارائه‌دهندگان خدمات در اتحادیه اروپا فراهم آورد. در حال حاضر، حدود ۵۰ شرکت از جمله کوین‌بیس، کراکن و OKX مجوز MiCA را دریافت کرده‌اند و تحت یک آیین‌نامه یکپارچه به تمام ۲۷ بازار اتحادیه اروپا دسترسی دارند. اما اجرای این قوانین چالش‌هایی را به همراه داشته است، زیرا فرآیندهای درخواست طولانی و راه‌اندازی‌های مرحله‌ای موجب ایجاد عدم قطعیت عملیاتی شده است.
در آینده نزدیک، EBA همچنان نقش کلیدی در شکل‌دهی به مقررات ارزهای دیجیتال اروپا ایفا خواهد کرد و پیش‌نویس استانداردهای فنی نظارتی را برای مدیریت ریسک‌های کریپتو توسط بانک‌ها و مؤسسات ارائه کرده است. این اقدامات به دنبال ایجاد تعادل میان نوآوری و ثبات مالی است، زیرا موسسات اروپایی به دارایی‌های دیجیتال روی می‌آورند.
نتیجه‌گیری: ضرورت نظارت و هماهنگی بیشتر
EBA از تنظیم‌کنندگان مالی اتحادیه اروپا خواسته است تا نظارت خود را در این دوره گذار تشدید کنند و تأکید کرده که به‌منظور جلوگیری از سوءاستفاده از ناهماهنگی‌های بین حوزه‌های قضائی، همکاری و هماهنگی بین مقامات کشورهای مختلف اتحادیه ضروری است. در صورتی که این اقدامات به درستی اجرا شوند، می‌توانند به ایجاد یک بازار دارایی دیجیتال امن، شفاف و پایدار در اتحادیه اروپا کمک کنند.
نظرات کاربران