افسر سابق FBI از خلأهای بزرگ امنیتی در بازار داراییهای دیجیتال پرده برداشت
به گزارش مالی3، یک مقام پیشین سازمان پلیس فدرال آمریکا هشدار داده است که صنعت داراییهای دیجیتال با وجود رشد سریع، همچنان با خلأهای جدی در حوزه انطباق، امنیت و مقابله با کلاهبرداری مواجه است؛ خلأهایی که در سال ۲۰۲۶ میتوانند به ریسکهای بزرگ نظارتی و مالی تبدیل شوند.
استفانی تالامانتز، مأمور سابق FBI و مدیر ارشد اجرایی شرکت Guidepost Solutions، اعلام کرده است که تجربه بیش از یک دهه فعالیت او در پروندههای کلاهبرداری مالی و جرائم مرتبط با ارزهای دیجیتال، دیدگاهی منحصربهفرد برای شناسایی الگوهای پنهان تقلب در بازار کریپتو به او داده است.
به گفته تالامانتز، او در دوران فعالیت خود در FBI نقش کلیدی در تحقیقاتی داشته که منجر به مصادره بیش از سیصد و پنجاه میلیون دلار دارایی شده و پس از خروج از دولت نیز در بازیابی بیش از چهارصد و پنجاه میلیون دلار دارایی دیجیتال سرقتشده مشارکت داشته است.
مهندسی اجتماعی؛ تهدید اصلی بازار رمزارز
این کارشناس امنیت سایبری تأکید میکند که کلاهبرداریهای مبتنی بر مهندسی اجتماعی اکنون شایعترین نوع جرائم رمزارزی هستند. طرحهایی مانند جعل پشتیبانی مشتری، سرمایهگذاریهای دروغین و فریبهای عاطفی، حتی کاربران آگاه و حرفهای را نیز هدف قرار میدهند. به گفته او، مجرمان با استفاده از اطلاعات عمومی کاربران، خود را بهعنوان نهادهای معتبر جا میزنند و قربانیان را به انتقال مستقیم داراییها ترغیب میکنند.
ردیابی تراکنشها؛ علم و هنر همزمان
تالامانتز توضیح میدهد که ردیابی وجوه غیرقانونی روی بلاکچین ترکیبی از تحلیل داده، تجربه میدانی و ابزارهای پیشرفته زنجیرهای است. محققان با همترازسازی زمان، مقدار و مسیر تراکنشها میتوانند ارتباط میان کیف پولها، صرافیها و پروتکلهای غیرمتمرکز را شناسایی کنند. به گفته او، بهروزرسانی مداوم ابزارها و شناخت عمیق از آسیبپذیریهای بلاکچین برای موفقیت در این حوزه حیاتی است.
خلأهای انطباق؛ KYC و نظارت تراکنشها
او یکی از مهمترین ضعفهای صنعت دارایی دیجیتال را کاستی در فرآیندهای شناسایی مشتری و مبارزه با پولشویی میداند. به گفته تالامانتز، بسیاری از پلتفرمهای غیرمتمرکز فاقد کنترلهای کافی هستند و همین موضوع باعث احتیاط بانکها و مؤسسات مالی در همکاری با این بخش شده است.
چالش بازیابی فرامرزی داراییها
تالامانتز با اشاره به ماهیت جهانی رمزارزها میگوید بازیابی داراییهای سرقتشده نیازمند همکاری نزدیک میان بخش دولتی و خصوصی در سطح بینالمللی است. او کمبود منابع و سرعت بالای انتقال داراییها را از بزرگترین موانع اجرای قانون میداند.
تمرکز نظارتی بر استیبلکوینها در سال آینده
به گفته این مقام سابق FBI، در سال ۲۰۲۶ توجه قانونگذاران آمریکا بهطور ویژه بر استیبلکوینها متمرکز خواهد بود. او تأکید میکند که شرکتها باید از هماکنون زیرساختهای انطباق، نظارت بر تراکنشها و مدیریت ریسک خود را برای اجرای قوانین آتی تقویت کنند.
پیشگیری، مهمتر از بازیابی
تالامانتز در پایان خاطرنشان میکند که پیشگیری مؤثرترین ابزار مقابله با کلاهبرداری است. آموزش کارکنان، پرهیز از واکنشهای عجولانه به پیامها و تماسهای مشکوک و استفاده از چارچوبهای انطباق قوی، میتواند تا حد زیادی از خسارات مالی و reputational در فضای داراییهای دیجیتال جلوگیری کند.
او تأکید میکند: در بازاری که سرعت و پیچیدگی روزبهروز بیشتر میشود، تنها شرکتهایی دوام خواهند آورد که امنیت، آموزش و انطباق را از ابتدا در اولویت قرار دهند.
نظرات کاربران