کارمزد صندوق یاقوت چقدر است؟، در بازار سرمایه ایران، صندوقهای درآمد ثابت به ویژه نوع قابل معامله (ETF) آنها، به یکی از محبوبترین ابزارها برای سرمایهگذاری کمریسک و حفظ ارزش پول در برابر تورم تبدیل شدهاند. صندوق سرمایهگذاری یاقوت آگاه، به عنوان بزرگترین و پرطرفدارترین صندوق درآمد ثابت ETF کشور، گزینهای ایدهآل برای سرمایهگذاران محافظهکار است که به دنبال بازدهی بالاتر از سپردههای بانکی، نقدشوندگی سریع و هزینههای پایین هستند.
این صندوق با سرمایهگذاری عمده در اوراق با درآمد ثابت و سپردههای بانکی، سود روزشمار و پایدار ارائه میدهد و از مزایایی مانند معافیت مالیاتی و عدم جریمه برداشت زودهنگام برخوردار است. یکی از سؤالات رایج سرمایهگذاران، میزان کارمزدهای مرتبط با خرید، فروش و مدیریت این صندوق است که بسیار پایین و رقابتی طراحی شده تا جذابیت آن را افزایش دهد. در این مقاله، به بررسی دقیق کارمزد معاملات، هزینههای داخلی صندوق، تخفیفهای ویژه کارگزاری آگاه و مقایسه با سایر گزینهها میپردازیم تا سرمایهگذاران بتوانند با آگاهی کامل تصمیمگیری کنند.
فهرست مطالب:
کارمزد صندوق یاقوت چقدر است؟
در دنیای سرمایهگذاری امروز، صندوق یاقوت آگاه نه تنها یک ابزار مالی ساده، بلکه پلی امن بین سپردههای بانکی سنتی و بازار بورس محسوب میشود. این صندوق با جذب میلیاردها تومان سرمایه از هزاران نفر، نشاندهنده اعتماد بالای جامعه به مدیریت حرفهای سبدگردان آگاه است. در شرایطی که نرخ تورم ارزش پول را تهدید میکند، یاقوت با ترکیب هوشمندانه اوراق دولتی، سپردههای بانکی و ابزارهای کمریسک، بازدهی پایدار و قابل پیشبینی ایجاد میکند. کارمزدهای ناچیز معاملاتی، همراه با تخفیفهای انحصاری کارگزاری آگاه، هزینههای ورود و خروج را تقریباً صفر کرده و سرمایهگذاران را به نگهداری بلندمدت تشویق مینماید.
صندوق سرمایهگذاری قابل معامله (ETF) یاقوت آگاه یکی از محبوبترین صندوقهای درآمد ثابت در بازار بورس ایران است که توسط شرکت سبدگردان آگاه مدیریت میشود. این صندوق با تمرکز بر اوراق با درآمد ثابت، سپردههای بانکی و داراییهای کمریسک، گزینهای ایدهآل برای سرمایهگذاران محافظهکار محسوب میشود و بازدهی بالاتر از سپردههای بانکی ارائه میدهد. کارمزدهای مرتبط با صندوق یاقوت به دو دسته اصلی تقسیم میشوند: کارمزد معاملات خرید و فروش واحدها که مستقیماً از سرمایهگذار کسر میشود، و هزینههای داخلی صندوق که از داراییهای صندوق پرداخت شده و بر بازدهی خالص تأثیر میگذارد.
طبق نرخهای مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار، کارمزد معاملات بسیار پایین است و با تخفیفهای کارگزاری آگاه، حتی میتواند صفر شود. این ویژگیها یاقوت را به جایگزینی جذاب برای سپردههای بانکی تبدیل کرده که نه تنها سود روزشمار دارد، بلکه نقدشوندگی بالایی ارائه میدهد و معاف از مالیات است.
کارمزد خرید یا فروش هر بار معامله برابر با ۰/۰۰۰۱۸۷۵ (معادل ۰/۰۱۸۷۵ درصد) از مبلغ کل معامله است. بنابراین، برای یک دور کامل (خرید و سپس فروش)، مجموع کارمزد به ۰/۰۰۰۳۷۵ (معادل ۰/۰۳۷۵ درصد) میرسد. این نرخ یکی از پایینترین کارمزدهای معاملاتی در بورس است و برای مبالغ بالا، تأثیر ناچیزی بر بازدهی دارد. نکته مهم اینکه اگر معاملات از طریق سامانههای کارگزاری آگاه (مانند آساتریدر) انجام شود، سهم کارگزاری از این کارمزد به طور کامل (۱۰۰ درصد) تخفیف داده میشود و به صورت وجه نقد به حساب باشگاه مشتریان آگاه واریز میگردد. این تخفیف باعث میشود هزینه واقعی معاملات برای مشتریان آگاه نزدیک به صفر باشد.
علاوه بر کارمزد معاملات، هزینههای مدیریتی و عملیاتی صندوق نیز وجود دارد که روزانه از خالص ارزش داراییها (NAV) کسر میشود. این هزینهها شفاف بوده و در امیدنامه صندوق ذکر شدهاند. در ادامه، جزئیات این هزینهها را بررسی میکنیم:
- کارمزد مدیر صندوق: درصدی سالانه از ارزش روزانه داراییها (شامل سهام، اوراق درآمد ثابت و سپردهها) که برای مدیریت حرفهای سبد پرداخت میشود.
- کارمزد بازارگردان: حدود ۷ در هزار (۰/۷ درصد) سالانه از متوسط ارزش روزانه خالص داراییهای صندوق، برای تضمین نقدشوندگی و ثبات قیمت واحدها.
- کارمزد متولی: حدود ۵ در هزار (۰/۵ درصد) سالانه از متوسط روزانه ارزش خالص داراییها، برای نظارت بر عملکرد مدیر و حفاظت از حقوق سرمایهگذاران.
- کارمزد حسابرس: مبلغ ثابت سالانه برای بررسی صورتهای مالی و اطمینان از رعایت مقررات.
مجموع این هزینهها معمولاً کمتر از ۱ درصد سالانه است و از بازدهی صندوق کسر میشود، اما با توجه به مدیریت کارآمد سبدگردان آگاه، بازدهی خالص یاقوت اغلب بالاتر از نرخهای بانکی باقی میماند. سرمایهگذاران میتوانند با مراجعه به سایت رسمی صندوق یا کارگزاری آگاه، گزارشهای دقیق هزینهها را مشاهده کنند.
یکی از مزایای برجسته یاقوت، امکان سرمایهگذاری بدون جریمه برداشت زودهنگام است. برخلاف سپردههای بانکی که برای برداشت زودرس جریمه اعمال میکنند، در یاقوت میتوانید حتی در همان روز خرید، واحدها را بفروشید (البته با کسر کارمزد معاملاتی ناچیز). همچنین، سود حاصل از این صندوق معاف از مالیات است که جذابیت آن را دوچندان میکند. برای شروع سرمایهگذاری، کافی است کد بورسی داشته باشید و از پنل معاملاتی، نماد “یاقوت” را جستجو کنید. حداقل سرمایهگذاری پایین (از چند صد هزار تومان) اجازه میدهد افراد با هر بودجهای وارد شوند.
در نهایت، صندوق یاقوت با کارمزدهای پایین و تخفیفهای ویژه آگاه، یکی از اقتصادیترین گزینهها برای حفظ ارزش پول در برابر تورم است. اگر به دنبال سرمایهگذاری کمریسک با بازدهی پایدار هستید، یاقوت میتواند بخش مهمی از پرتفوی شما باشد و با مدیریت حرفهای، ریسک را به حداقل برساند.
مزایای سرمایهگذاری در صندوق یاقوت آگاه
صندوق سرمایهگذاری قابل معامله یاقوت آگاه، به عنوان یکی از برجستهترین صندوقهای درآمد ثابت در بازار بورس ایران، مزایای متعددی ارائه میدهد که آن را به گزینهای برتر برای سرمایهگذاران با ریسکپذیری پایین تبدیل کرده است. این صندوق با تمرکز بر داراییهای کمریسک، بازدهی پایدار و بالاتر از سپردههای بانکی فراهم میکند و در عین حال، امکانات منحصربهفردی مانند معافیت مالیاتی و نقدشوندگی بالا را به همراه دارد. در شرایط اقتصادی پرنوسان ایران، جایی که حفظ ارزش پول چالشبرانگیز است، یاقوت به سرمایهگذاران کمک میکند تا با حداقل ریسک، از تورم پیشی بگیرند و سود روزشمار دریافت کنند.
معافیت کامل از مالیات و عدم جریمه برداشت زودهنگام
یکی از جذابترین مزایای صندوق یاقوت، معافیت کامل سود حاصل از خرید و فروش واحدهای آن از پرداخت مالیات است. برخلاف سپردههای بانکی که سود آنها مشمول مالیات میشود، سرمایهگذاری در یاقوت اجازه میدهد تمام بازدهی به سرمایهگذار تعلق گیرد.
علاوه بر این، هیچ جریمهای برای برداشت زودهنگام وجود ندارد؛ سرمایهگذاران میتوانند حتی در همان روز خرید، واحدهای خود را بفروشند و وجه را دریافت کنند، بدون اینکه سود روزهای گذشته از دست برود. این ویژگی انعطافپذیری بالایی ایجاد میکند و یاقوت را به ابزاری ایدهآل برای مدیریت نقدینگی کوتاهمدت تبدیل مینماید. در مقایسه با بانکها که اغلب برای برداشت پیش از موعد جریمه اعمال میکنند، این مزیت یاقوت را به گزینهای اقتصادیتر و کاربرپسندتر بدل ساخته است.
نقدشوندگی بالا و دسترسی آسان
نقدشوندگی یکی از نقاط قوت اصلی صندوقهای ETF مانند یاقوت است. واحدهای این صندوق در ساعات معاملاتی بورس به راحتی خرید و فروش میشوند و وجود بازارگردان حرفهای تضمین میکند که همیشه خریدار یا فروشندهای در بازار وجود داشته باشد. این امر صفهای طولانی خرید یا فروش را حذف میکند و سرمایهگذاران میتوانند در کوتاهترین زمان ممکن به پول خود دسترسی پیدا کنند. همچنین، حداقل مبلغ سرمایهگذاری پایین است و افراد میتوانند با مبالغ کوچک وارد شوند. ادغام با سامانههای معاملاتی آنلاین مانند آساتریدر آگاه، فرآیند خرید را ساده کرده و نیازی به مراجعه حضوری نیست. این دسترسی آسان، یاقوت را برای سرمایهگذاران تازهکار و حرفهای مناسب میسازد.
بازدهی بالاتر از بانک با ریسک پایین
صندوق یاقوت با سرمایهگذاری عمده در اوراق با درآمد ثابت و سپردههای بانکی، ریسک بسیار پایینی دارد اما بازدهی آن اغلب بالاتر از نرخهای بانکی است. سود روزشمار محاسبه میشود و به ارزش خالص داراییها (NAV) اضافه میگردد، که این امر رشد مداوم سرمایه را تضمین میکند. مدیریت حرفهای توسط سبدگردان آگاه، سبد را بهینه نگه میدارد و در شرایط مختلف بازار، ثبات بازدهی را حفظ مینماید. این مزایا یاقوت را به جایگزینی مطمئن برای سپردههای بانکی تبدیل کرده که نه تنها سود بیشتری ارائه میدهد، بلکه از نوسانات بازار سهام در امان است.
مقایسه صندوق یاقوت با سایر صندوقهای درآمد ثابت
صندوق یاقوت آگاه در میان صندوقهای درآمد ثابت بازار بورس، جایگاه ویژهای دارد و مقایسه آن با رقبا نشاندهنده برتریهای متعدد در زمینه بازدهی، اندازه، نقدشوندگی و هزینهها است. این صندوق به عنوان بزرگترین ETF درآمد ثابت بازار شناخته میشود و با استراتژی محافظهکارانه، گزینهای پایدار برای سرمایهگذاران ارائه میدهد. در حالی که بسیاری از صندوقها ویژگیهای مشابهی دارند، تفاوتهای کلیدی یاقوت آن را متمایز میسازد.
تفاوت با صندوق همای آگاه و سایر صندوقهای نوع دوم
صندوق یاقوت از نوع درآمد ثابت عادی است و سود را به صورت روزشمار به NAV اضافه میکند، در حالی که صندوق همای آگاه (از همان گروه) از نوع دوم است و سود را به صورت دورهای (ماهانه، سهماهانه) پرداخت میکند.
این تفاوت برای سرمایهگذاران نیازمند جریان نقدی منظم، همای را جذابتر میکند، اما یاقوت با رشد مداوم NAV، برای کسانی که به دنبال سود مرکب بلندمدت هستند، مناسبتر است. هر دو صندوق تحت مدیریت سبدگردان آگاه هستند و از تخفیفهای مشابه کارمزد بهره میبرند، اما یاقوت با داراییهای بیشتر و تعداد سرمایهگذاران بالاتر، ثبات بیشتری نشان میدهد. در مقایسه با صندوقهای دیگر مانند کیان یا لوتوس، یاقوت اغلب بازدهی رقابتیتری دارد و ریسک کمتری به دلیل تمرکز بر اوراق دولتی و سپردهها تحمل میکند.
برتری در اندازه دارایی و تعداد سرمایهگذاران
یاقوت با مدیریت بیش از دهها هزار میلیارد تومان دارایی، بزرگترین صندوق درآمد ثابت ETF در ایران است. این اندازه بزرگ نه تنها اعتماد سرمایهگذاران را جلب کرده، بلکه نقدشوندگی را افزایش داده و ریسک نوسان قیمت را کاهش میدهد. در مقابل، بسیاری از صندوقهای رقیب اندازه کوچکتری دارند که ممکن است در شرایط پرنوسان بازار، چالشبرانگیز باشد. تعداد بالای سرمایهگذاران حقیقی در یاقوت نشاندهنده محبوبیت آن است و این صندوق را به گزینهای امنتر برای ورود پولهای جدید تبدیل کرده است.
مقایسه بازدهی و هزینههای داخلی
بازدهی موثر سالانه یاقوت اغلب در محدوده بالاتر از نرخ بانکی قرار دارد و با مدیریت کارآمد، هزینههای داخلی مانند کارمزد مدیر و بازارگردان را به حداقل رسانده است. در مقایسه با صندوقهایی که سود دورهای پرداخت میکنند، یاقوت سود مرکب بیشتری ایجاد میکند. همچنین، تخفیف کامل کارمزد معاملاتی در کارگزاری آگاه، هزینه واقعی را نزدیک به صفر میرساند، که این مزیت در سایر کارگزاریها یا صندوقها کمتر دیده میشود. این مقایسهها یاقوت را به یکی از اقتصادیترین و پربازدهترین گزینهها در دسته درآمد ثابت تبدیل کرده است.
پرسشهای متداول
-
صندوق یاقوت آگاه چیست؟
صندوق یاقوت یک صندوق سرمایهگذاری قابل معامله (ETF) درآمد ثابت است که توسط سبدگردان آگاه مدیریت میشود و عمده داراییهای آن در اوراق با درآمد ثابت و سپردههای بانکی سرمایهگذاری شده تا بازدهی پایدار و کمریسک ارائه دهد.
-
کارمزد خرید و فروش واحدهای یاقوت چقدر است؟
کارمزد هر بار خرید یا فروش ۰/۰۰۰۱۸۷۵ (معادل ۰/۰۱۸۷۵ درصد) از مبلغ معامله است. مجموع برای یک دور کامل خرید و فروش ۰/۰۰۰۳۷۵ (معادل ۰/۰۳۷۵ درصد) میشود.
-
آیا تخفیفی روی کارمزد معاملات یاقوت وجود دارد؟
بله، مشتریان کارگزاری آگاه که از سامانههای معاملاتی آگاه (مانند آساتریدر) استفاده کنند، ۱۰۰ درصد سهم کارگزاری از کارمزد را به صورت نقدی در باشگاه مشتریان دریافت میکنند و هزینه واقعی نزدیک به صفر میشود.
-
هزینههای داخلی صندوق یاقوت شامل چه مواردی است؟
این هزینهها شامل کارمزد مدیر، بازارگردان (حدود ۰/۷ درصد سالانه)، متولی (حدود ۰/۵ درصد سالانه) و حسابرس است که روزانه از خالص داراییهای صندوق کسر میشود و معمولاً کمتر از ۱ درصد سالانه است.
-
آیا سود صندوق یاقوت مشمول مالیات میشود؟
خیر، سود حاصل از خرید و فروش واحدهای صندوقهای ETF درآمد ثابت مانند یاقوت کاملاً معاف از مالیات است.
-
حداقل مبلغ برای سرمایهگذاری در یاقوت چقدر است؟
حداقل سرمایهگذاری بسیار پایین است و میتوانید حتی با چند صد هزار تومان یک یا چند واحد خریداری کنید.
-
چگونه واحدهای یاقوت را بخریم یا بفروشیم؟
با داشتن کد بورسی، از پنل معاملاتی آنلاین کارگزاری خود نماد “یاقوت” را جستجو کنید و مانند سهام عادی خرید و فروش نمایید.
-
آیا برداشت زودرس از یاقوت جریمه دارد؟
خیر، میتوانید حتی در همان روز خرید، واحدهای خود را بفروشید بدون هیچ جریمهای و سود روزهای گذشته حفظ میشود.
-
بازدهی صندوق یاقوت چقدر است؟
بازدهی معمولاً بالاتر از نرخ سپردههای بانکی است و به صورت روزشمار به ارزش خالص داراییها (NAV) اضافه میشود؛ جزئیات دقیق در سایت صندوق قابل مشاهده است.
-
آیا یاقوت نقدشوندگی بالایی دارد؟
بله، به دلیل وجود بازارگردان حرفهای و حجم معاملات بالا، واحدهای یاقوت به راحتی و بدون صف طولانی در ساعات معاملاتی بورس خرید و فروش میشوند.
ممنون كه تا پايان مقاله “کارمزد صندوق یاقوت چقدر است؟” همراه ما بوديد.
بيشتر بخوانيد:
نظرات کاربران