افزایش چشمگیر کلاهبرداری‌های رمزارزی در آمریکا؛ یک‌سوم مردم در معرض خطر
به گزارش مالی3، نتایج تازه‌ترین بررسی‌ها از شرکت بین‌المللی سام‌ساب (Sumsub) نشان می‌دهد که استفاده از ارزهای دیجیتال در ایالات متحده با وجود رشد گسترده در سال گذشته، همچنان با افزایش خطر کلاهبرداری و کاهش اعتماد عمومی روبه‌رو است. بر اساس این گزارش، از هر سه شهروند آمریکایی، یک نفر با افرادی که در طرح‌های رمزارزی غیرقانونی دخیل بوده‌اند آشناست یا به طور مستقیم در معرض چنین فعالیت‌هایی قرار گرفته است.
افزایش کلاهبرداری‌ها هم‌زمان با رشد استفاده از رمزارز
طبق داده‌های این پژوهش، ۳۶ درصد از افراد بالای ۱۸ سال در آمریکا در یک سال گذشته با ارزهای دیجیتال تعامل داشته‌اند. این میزان نسبت به سال قبل رشد قابل‌توجهی داشته است. در میان نسل‌های مختلف، جوانان نسل Z و میلنیال‌ها بیشترین فعالیت رمزارزی را داشته‌اند، اما در عین حال بیش از سایر گروه‌ها قربانی کلاهبرداری‌های آنلاین شده‌اند.
به‌طور دقیق، ۴۶ درصد از نسل Z و ۴۹ درصد از میلنیال‌ها گزارش داده‌اند که حداقل یک‌بار درگیر یک طرح تقلب یا فریب رمزارزی شده‌اند.
طرح‌های پونزی و کلاهبرداری‌های مهندسی اجتماعی در صدر خطرها
بنا بر یافته‌های سام‌ساب، طرح‌های پونزی، فیشینگ، ایردراپ‌های جعلی و جعل هویت دیجیتال از رایج‌ترین شیوه‌های کلاهبرداری در بازار کریپتو محسوب می‌شوند. حدود ۳۰ درصد از قربانیان گزارش کرده‌اند که درگیر طرح‌های پونزی یا هدایای دروغین شده‌اند.
در همین حال، ۳۵ درصد از پاسخ‌دهندگان اعلام کرده‌اند که تحت تأثیر کلاهبرداری‌های هویت مصنوعی (AI Identity Fraud) قرار گرفته‌اند؛ کلاهبرداری‌هایی که از فناوری هوش مصنوعی برای تولید مدارک جعلی یا جعل چهره افراد استفاده می‌کند.
گزارش سام‌ساب همچنین نشان می‌دهد که در سه‌ماهه نخست سال ۲۰۲۵، جعل اسناد هویتی با کمک هوش مصنوعی در آمریکا بیش از ۳۰۰ درصد رشد داشته است و در همین بازه زمانی، کلاهبرداری‌های مبتنی بر دیپ‌فیک (Deepfake) نیز ۷۰۰ درصد افزایش یافته‌اند.
زیان مالی سنگین و اختلاف نظر درباره مسئولیت جبران
میان قربانیان کلاهبرداری‌های رمزارزی، میانگین خسارت مالی حدود ۳۳۰۰ دلار اعلام شده است. با این حال، در پاسخ به این پرسش که چه نهادی باید مسئول بازپرداخت این زیان‌ها باشد، ۳۳ درصد از شرکت‌کنندگان معتقدند پلتفرم‌های رمزارزی باید مسئول باشند، در حالی که ۲۰ درصد افراد باور دارند که کاربران باید شخصاً ضرر خود را جبران کنند.
تحلیلگران می‌گویند این اختلاف نظر، ناشی از نبود چارچوب‌های شفاف حقوقی در حوزه رمزارزها و نبود مقررات مشخص درباره مسئولیت پلتفرم‌هاست.
اعتماد پایین و درخواست برای نظارت بیشتر
در ادامه این نظرسنجی، تنها ۲۶ درصد از کاربران آمریکایی اعلام کردند که به پلتفرم‌های رمزارزی اعتماد دارند، در حالی که ۵۴ درصد گفته‌اند اعتمادشان نسبت به گذشته کاهش یافته است. از این میان، ۴۱ درصد به طور شدید نسبت به خدمات رمزارزی بی‌اعتماد شده‌اند.
در مقابل، سه نفر از هر پنج آمریکایی از اجرای مقررات سخت‌گیرانه‌تر برای پلتفرم‌های رمزارزی حمایت کرده‌اند. این شامل طرح‌هایی همچون قانون GENIUS و قانون شفافیت پرداخت‌های پایدار (Stable Payment Transparency Act) است که هدف آن ایجاد چارچوب قانونی برای صدور استیبل‌کوین‌ها و حفاظت از سرمایه‌گذاران در برابر کلاهبرداری عنوان شده است.
افزایش نگرانی‌ها از نقش هوش مصنوعی در کلاهبرداری
طبق گزارش سام‌ساب، تقریباً ۶۹ درصد از شرکت‌کنندگان توسعه‌دهندگان هوش مصنوعی را مسئول سوء‌استفاده از فناوری‌های تولیدی می‌دانند. بسیاری بر این باورند که شرکت‌هایی که فناوری هوش مصنوعی تولید می‌کنند، باید در برابر استفاده غیرقانونی از ابزارهایشان برای جعل هویت، ساخت ویدئوهای جعلی و سایر جرائم دیجیتال پاسخ‌گو باشند.
کارشناسان امنیت سایبری هشدار داده‌اند که ادغام سریع هوش مصنوعی در خدمات مالی بدون مقررات مشخص، می‌تواند موج جدیدی از کلاهبرداری‌های پیچیده‌تر را ایجاد کند.
با افزایش نفوذ رمزارزها در میان کاربران آمریکایی، احساس ناامنی و بی‌اعتمادی در بازار دیجیتال رو به گسترش است. کارشناسان تأکید می‌کنند که ایجاد چارچوب‌های نظارتی شفاف، توسعه فناوری‌های احراز هویت پیشرفته و آموزش کاربران، سه محور اصلی برای مقابله با رشد سریع کلاهبرداری‌های رمزارزی خواهند بود.
نظرات کاربران