بانک‌های تایلند میلیون‌ها حساب مشکوک به کلاهبرداری را یخ زدند
مسدود شدن میلیون‌ها حساب بانکی در تایلند برای مقابله با کلاهبرداری‌های آنلاین
به گزارش مالی3، افراد و مشاغل بی‌گناه در تایلند به دلیل اقدامات سرکوب‌گرانه علیه کلاهبرداری‌های آنلاین در این کشور گرفتار شده‌اند. بانک‌های تایلند میلیون‌ها حساب بانکی را که مظنون به استفاده از آن‌ها به‌عنوان “قاطر” برای کلاهبرداران هستند، مسدود کرده‌اند. این اقدام پس از آغاز سرکوب گسترده کلاهبرداری‌های مالی در ماه آگوست صورت گرفته است.
طبق گزارش‌ها، بانک‌ها بیش از سه میلیون حساب را یخ زدند و محدودیت‌های انتقال روزانه را برای تمامی مشتریان خود در سراسر کشور اعمال کردند. دفتر تحقیقات جنایات سایبری (CCIB) اعلام کرده است که این حساب‌ها عمدتاً متعلق به فروشندگان و بازرگانان بی‌گناه هستند که بدون اطلاع قبلی به‌طور موقت مسدود شده‌اند.
وضعیت بحرانی برای دارندگان حساب‌های بانکی
مقامات بانک مرکزی تایلند از این که ممکن است تعداد بیشتری از حساب‌ها به‌دلیل ادامه تحقیقات کلاهبرداری یخ بزنند، هشدار داده‌اند. “ما از مردم خواهش می‌کنیم که وحشت نکنند. تعلیق فقط موقتی است و پس از بررسی‌های لازم، وضعیت به حالت عادی برمی‌گردد.” این پیام توسط ویسیت ویسیتسورا-اون، دبیر وزیر امور خارجه و جامعه منتشر شد. وی همچنین افزود که بانک‌های تجاری ممکن است تا سه روز حساب‌های مشکوک را مسدود کنند و پلیس می‌تواند این تعلیق را برای هفت روز تمدید نماید.
کلاهبرداران مرکز تماس، چالش‌های جدید برای تایلند
در همین حال، گزارش‌ها حاکی از آن است که کلاهبرداران مستقر در کشورهای همسایه، به‌ویژه چین، از طریق عملیات مهندسی اجتماعی و حملات آنلاین، تایلند را هدف قرار داده‌اند. پلیس تایلند با همکاری کشورهای ژاپن و هند، یک عملیات مشترک برای مبارزه با این سندیکاهای کلاهبرداری آنلاین آغاز کرده است.
مهاجران و بیگانگان در خطر مسدود شدن حساب‌ها
مهاجران در تایلند به‌ویژه از مشکلات ناشی از مسدود شدن حساب‌های بانکی خود شکایت دارند. بسیاری از آنان اعلام کرده‌اند که بدون هیچ توضیحی حساب‌هایشان به‌طور خودسرانه یخ زده یا برای مدت طولانی محدود شده است. علاوه بر این، بانک‌ها از این پس برای انجام تراکنش‌های بزرگ از مشتریان درخواست کرده‌اند که بیومتریک خود را به‌طور حضوری ثبت کنند.
بیت‌کوین؛ راه‌حلی برای مقابله با مشکلات بانکی؟
در این میان، برخی از کاربران معتقدند که بیت‌کوین می‌تواند راه‌حلی برای دور زدن مشکلات بانکی و محدودیت‌های اعمال شده باشد. جیمی کوسترو از مرکز یادگیری بیت‌کوین تایلند اعلام کرد: “این باید یک داستان بین‌المللی باشد. خدا را شکر برای بیت‌کوین.”
اما، بانک مرکزی تایلند همچنان استفاده از ارزهای دیجیتال را برای پرداخت‌ها غیرقانونی می‌داند. در این راستا، محدودیت‌هایی مانند سقف 50,000 بات (حدود 1,570 دلار) برای انتقال وجوه در ماه آگوست اعمال شد تا جلوی کلاهبرداری‌های بیشتر گرفته شود.
بحث‌های قانونی درباره محدودیت‌های حساب‌های بانکی
با توجه به نگرانی‌های عمومی و نگرانی‌هایی که در مورد اثرات منفی این محدودیت‌ها بر روی تجارت و کسب‌وکارهای کوچک در تایلند وجود دارد، بانک مرکزی این کشور در حال مذاکره با CCIB است تا راه‌حلی برای فرآیندهای یخ‌زدن حساب‌ها و محدودیت‌های انتقال برای کاربران قانونی پیدا کند.
نظرات کاربران