پشتوانه پکس گلد چیست؟، در دنیای رمزارزها، بسیاری از سرمایه‌گذاران به‌دنبال دارایی‌هایی هستند که علاوه بر پتانسیل دیجیتال، پشتوانه‌ای واقعی و فیزیکی داشته باشند. یکی از نمونه‌های موفق این ترکیب، توکن پکس گلد (PAXG) است. این ارز دیجیتال با پشتوانه مستقیم طلا طراحی شده تا بتواند مزایای بلاک‌چین را با امنیت و ارزش تاریخی طلای فیزیکی ترکیب کند. درک دقیق پشتوانه پکس گلد می‌تواند به کاربران کمک کند تا با اطمینان بیشتری وارد این نوع سرمایه‌گذاری شوند.
پشتوانه پکس گلد چیست؟
پکس گلد (PAXG) یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلا است که توسط شرکت Paxos Trust Company در آمریکا عرضه شده و هر توکن آن معادل یک اونس تروا از طلای خالص ۴۰۰ اونسی (London Good Delivery) است که در خزانه‌های معتبر لندن مانند Brink’s نگهداری می‌شود.
به‌بیان ساده‌تر، هر واحد از PAXG مستقیماً نماینده مالکیت واقعی بر طلای فیزیکی است و دارندگان این توکن می‌توانند در صورت تمایل، آن را به طلای فیزیکی تحویل‌پذیر یا معادل نقدی تبدیل کنند. شرکت Paxos نیز تحت نظارت کامل نهادهای مالی ایالات متحده (به‌ویژه وزارت خدمات مالی نیویورک – NYDFS) فعالیت می‌کند و موظف است همواره موجودی طلا را با تعداد توکن‌ها تطبیق دهد.
بنابراین، پشتوانه پکس گلد، طلای واقعی و فیزیکی با خلوص بالا است که در خزانه‌های امن و تحت نظارت ذخیره می‌شود و این موضوع به آن اعتبار، امنیت و ثبات بیشتری در مقایسه با بسیاری از دارایی‌های دیجیتال دیگر می‌بخشد.
مقایسه پکس گلد با صندوق‌های ETF طلا
در مقایسه PAX Gold (PAXG) با صندوق‌های ETF مبتنی بر طلا، نکات کلیدی زیر به‌چشم می‌آیند:
مالکیت و پشتیبانی فیزیکی
- PAXG: هر توکن دقیقا نمایندهٔ یک اونس تروی طلای واقعی است که در انبارهای تاییدشده LBMA در لندن نگهداری می‌شود. مالکیت، مستقیم و قابل ردیابی با شماره سریال است.
- ETF طلا (مانند GLD): خریدار فقط مالک سهمی از صندوق است، نه طلای فیزیکی. معمولاً طلا به‌صورت unallocated نگهداری می‌شود و اجازهٔ فیزیکی گرفتن ممکن است صرفاً برای مؤسسات بزرگ میسر باشد.
نقدشوندگی و دسترسی
- PAXG: قابلیت معامله ۲۴/۷ در صرافی‌های رمزارز را دارد و نقل و انتقال تقریبا آنی است .
- ETF: در طول ساعات بازار بورس دادوستد می‌شود (در آمریکا محدود به ساعت بازار) و نیازمند حساب کارگزاری معمولی است. نقدشوندگی بالا اما محدود به زمان بازار .
شفافیت و نظارت
- PAXG: تحت نظارت NYDFS بوده و هر ماه گزارش ذخایر منتشر می‌کند. مالکیت زنجیره‌ای به‌صورت بلاک‌چین شفاف است.
- ETF طلا: تحت نظارت SEC است، اما شفافیت فقط به‌صورت دوره‌ای (سه یا شش‌ماهه) ارائه می‌شود .
هزینه‌ها
- PAXG: بدون هزینه نگهداری، تنها کارمزدهای تراکنش در بلاک‌چین و کارمزد خرد توکنیزاسیون (حدود ۰.۰۲٪) وجود دارد .
- ETF: هزینهٔ مدیریت سالانه بین ۰.۲۵٪ تا ۰.۴۰٪ است؛ همچنین کارمزدهای کارگزاری و اسپرد هم محاسبه می‌شود .
ریسک‌ها و قابلیت‌های منحصر‌به‌فرد PAXG
- ریسک بلاک‌چین: مانند خطر هک یا گم‌شدن کیف پول.
- ریسک نهاد محصول: وابستی به شرکت Paxos برای نگهداری.
- امکان استفاده در DeFi: می‌توان از PAXG در وام‌دهی، استیک کردن و سایر فعالیت‌های مالی غیرمتمرکز بهره برد.
جمع‌بندی و پیشنهاد
| خصوصیت | PAXG | ETF طلا |
|---|---|---|
| مالکیت فیزیکی | ✅ مستقیم با شماره سریال | ❌ بدون امکان خرید فیزیکی |
| نقدشوندگی | ✅ ۲۴/۷ | ✅ فقط در ساعات بورس |
| شفافیت | ✅ شفاف و آنی (بلاک‌چین) | ⚠️ دوره‌ای و محدود |
| هزینه‌ها | ✅ پایین (فقط تراکنش) | ⚠️ مدیریت + اسپرد |
| ریسک‌ها | ⚠️ بلاک‌چین و نهاد نگهداری | ⚠️ ریسک صندوق/امانت‌دار |
| قابلیت DeFi | ✅ دارد | ❌ ندارد |
وضعیت قانونی و نظارتی پکس گلد
وضعیت قانونی و نظارتی PAX Gold (PAXG) به شکل زیر است:
نظارت نیویورک (NYDFS)
-
Paxos Trust Company به‌عنوان صادرکننده PAXG، تحت نظارت سخت‌گیرانه New York State Department of Financial Services (NYDFS) فعالیت می‌کند و مجوز ویژه «خزانه‌داری هدایت‌محدود» (limited-purpose trust charter) و BitLicense دارد
-
در سپتامبر ۲۰۱۹، NYDFS رسماً اجازه انتشار اولین رمز ارز طلادار (PAXG) را صادر کرد که شامل استانداردهای ضدپولشویی، محافظت از مصرف‌کننده و امنیت سایبری می‌شود .
-
بر اساس گزارش‌ها، پس از سال ۲۰۲۵، حسابرسی‌های مستقل توسط مؤسسه حسابرسی معتبری مانند KPMG انجام می‌شوند .
ساختار حقوقی و تفکیک دارایی‌ها
-
PAXG به‌عنوان رمزارزی وجه‌نقد دارایی (virtual commodity) طبقه‌بندی شده، نه اوراق بهادار؛ برای همین نیازی به ثبت نزد SEC ندارد.
-
ساختار آن مشابه رسید انبار طلا (bailment) است؛ دارایی‌های کاربران از اموال شرکت جدا هستند و در صورت ورشکستگی هم قابل بازپس‌گیری خواهند بود .
شفافیت و امنیت
-
ذخایر طلای پشت PAXG در گنجینه‌های تأییدشده LBMA در لندن به‌صورت کاملاً تفکیک شده نگهداری می‌شود .
-
هر ماه گزارش حسابرسی (attestation) توسط حسابرسان مستقل منتشر می‌شود، مطابق با استانداردهای AICPA .
نظارت بین‌المللی
-
در برخی مناطق مانند سنگاپور و ابوظبی، Paxos تحت مجوزهای محلی (MAS در سنگاپور، FSRA در ابوظبی) فعالیت می‌کند؛ این نشان‌دهنده پراکندگی نظارتی بین‌المللی است .
سوالات متداول
-
PAXG چیست؟
یک توکن ERC‑20 که هر واحد آن نمایانگر مالکیت یک اونس نورو (fine troy ounce) طلای فیزیکی است.
-
پشتوانه فیزیکی PAXG چیست؟
هر توکن با نسبتی ۱:۱ با طلای London Good Delivery که در گنجه‌های تأییدشده LBMA (مانند Brink’s در لندن) نگهداری می‌شود، پشتیبانی می‌شود.
-
چگونه قابل تأیید بوده و شفافیت دارد؟
شرکت Paxos ماهانه گزارش‌های شهادت (attestation) منتشر می‌کند تا تأیید شود که مقدار طلای فیزیکی با توکن‌ها برابر است.
-
آیا می‌توان طلای پشت PAXG را تحویل گرفت؟
بله، دارنده‌ها می‌توانند برای گرفتن شمش طلای London Good Delivery یا لُکو (unallocated gold) و حتی معادل دلاری آن درخواست دهند.
-
آیا پشتوانه قانونی و نظارتی دارد؟
PAXG تحت نظارت NYDFS (بنیاد خدمات مالی نیویورک) و تولیدشده توسط Paxos Trust Company است.
-
آیا هزینه ذخیره‌سازی دارد؟
نگهداری فیزیکی رایگان است، فقط هزینه‌ای برای ایجاد یا نابودسازی توکن‌ها (~۰.۰۲٪)، و هزینه شبکه (gas) وجود دارد .
-
چه مقدار حداقل می‌توان PAXG خرید؟
حداقل خرید تنها ۰.۰۱ اونس (تقریباً ۰.۰۱ PAXG) است.
-
چطور اطلاعات مربوط به شمش طلا را ببینیم؟
Paxos ابزار lookup دارد که شماره سریال، خلوص و وزن شمش مرتبط با PAXG شما را واقعاً نشان می‌دهد .
-
چگونه تضمین می‌شود که همیشه طلای کافی وجود دارد؟
Paxos هم ذخایر را به‌صورت جداگانه نگهداری می‌کند، هم با ممیزی‌های مستقل (مثلاً Withum) تایید تطبیق عرضه توکن با ذخایر طلای واقعی انجام می‌گیرد .
-
ریسک‌های احتمالی چیستند؟
ریسک‌های زیر وجود دارد: امنیت بلاک‌چین (کیف‌پول‌ها)، اعتبار Paxos، و نوسانات قیمت طلا. همچنین ممکن است بعضی بازارسازها با تخفیف توکن‌ها را تهیه کنند .
سخن پایانی
پکس گلد، نمونه‌ای کم‌نظیر از دارایی‌های دیجیتال با پشتوانه‌ای ملموس و معتبر است. این توکن نه‌تنها دسترسی سریع و آسان به بازار طلا را فراهم می‌کند، بلکه شفافیت، امنیت و قابلیت تبدیل بالا را نیز به همراه دارد. آشنایی با پشتوانه واقعی این توکن، به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا با دیدی آگاهانه‌تر، تصمیم‌گیری کنند. اگر به‌دنبال دارایی‌ای هستید که هم مدرن باشد و هم سنتی، PAXG می‌تواند گزینه‌ای قابل اتکا باشد.
ممنون که تا پایان مقاله”پشتوانه پکس گلد چیست؟“همراه ما بودید.
بیشتر بخوانید:
- تتر گلد چیست؟
- استیک تتر گلد چگونه است؟
- آیا پکس گلد معتبر است؟
- استیک تتر گلد چگونه است؟
- آینده ارز پکس گلد چگونه است؟
- آینده ارز تتر گلد چگونه است؟
- پشتوانه پکس گلد چیست؟
- پشتوانه تتر گلد چیست؟
- آیا تتر گلد ارزش خرید دارد؟
- آینده ارز پکس گلد چگونه است؟
- تتر گلد بهتره یا پکس گلد
- تتر گلد یا صندوق طلا کدام بهتر است؟
- تتر گلد یا تتر کدام بهتر است؟
- تتر گلد یا طلا کدام بهتر است؟
- پکس گلد بخریم یا نه؟
- تفاوت پکس گلد و تتر گلد چیست؟
- خرید ارز پکس گلد چگونه است؟
- رمز ارز پکس گلد چیست؟
- شبکه پکس گلد چیست؟
- معرفی شرکت پکس گلد
- کارمزد انتقال پکس گلد چقدر است؟
- کارمزد انتقال تتر گلد چقدر است؟
- کوچکترین واحد تتر گلد چقدر است؟
- کیف پول تتر گلد چیست؟
- هر واحد پکس گلد معادل چقدر طلای جهانی است؟
- یک توکن تتر گلد چند گرم طلا است؟
- آیا خرید طلای دیجیتال قانونی است؟
- آیا طلای دیجیتال ارزش خرید دارد؟
- بهترین سایت خرید طلای دیجیتال چیست؟
- چگونه طلای دیجیتال بخریم؟
- حکم شرعی طلای دیجیتال چیست؟
- طلای ارز دیجیتال چیست؟
- طلای دیجیتال بهتر است یا صندوق طلا
- گلد کوین چیست؟
نظرات کاربران