دادگاه کانادا صرافی NDAX را در پرونده کلاهبرداری رمزارزی بی‌گناه دانست
به گزارش مالی3، یک دادگاه در استان بریتیش کلمبیا کانادا اعلام کرد که صرافی رمزارزی NDAX هیچ مسئولیتی در قبال ضرر مالی یکی از کاربران خود ندارد؛ کاربری که علی‌رغم هشدارهای متعدد صرافی، در دام یک کلاهبرداری رمزارزی گرفتار شده و حدود ۶۷۱ هزار دلار کانادا (معادل ۴۸۰ هزار دلار آمریکا) از دست داده است.
این حکم در حالی صادر شد که دادگاه تأکید کرد، صرافی وظیفه خود را در هشدار به مشتری انجام داده و تمامی نشانه‌های فعالیت مشکوک را پیش از انتقال رمزارز اعلام کرده است. با این حال، کاربر قربانی به نام یان لی خو (Yan Li Xu) هشدارها را نادیده گرفته و به انتقال رمزارز ادامه داده است.
جزئیات پرونده و روند انتقال رمزارز
بر اساس گزارش دادگاه، خانم خو که ساکن شهر ویکتوریا است، در آوریل ۲۰۲۳ با پیشنهاد سرمایه‌گذاری در یک طرح رمزارزی با بازدهی روزانه تا ۱ درصد مواجه شد. او تحت تأثیر دو آشنا در فضای مجازی قرار گرفت و برای ورود به این طرح، خانه خود را رهن داد و از یکی از دوستانش وام گرفت.
بین ۱۱ آوریل تا ۱۷ مه ۲۰۲۳، او مجموعاً ۶۷۱ هزار دلار کانادا به حساب خود در NDAX واریز کرد تا با آن رمزارز اتریوم (Ethereum) خریداری کند. به گفته صرافی، این تراکنش‌ها به کیف پولی خارجی و ناشناس منتقل شد که بعداً مشخص شد متعلق به گروهی کلاهبردار بوده است.
در تاریخ ۱۸ آوریل، یکی از کارمندان NDAX به نام Xu با او تماس گرفت و درباره احتمال ریسک و مشکوک بودن معامله هشدار داد. مکالمه ضبط‌شده میان این دو، در دادگاه به عنوان مدرک ارائه شد. با وجود هشدارهای شفاهی و ایمیلی، خانم خو اصرار داشت که تراکنش‌هایش بدون تأخیر انجام شود و حتی تهدید کرد در صورت ممانعت، از صرافی شکایت خواهد کرد.
قاضی: صرافی وظیفه قانونی خود را انجام داده است
قاضی لیندسی لبلانک (Lindsay LeBlanc) از دادگاه عالی بریتیش کلمبیا در رأی خود تصریح کرد که NDAX به عنوان یک کسب‌وکار ثبت‌شده در حوزه خدمات پولی و تحت نظارت FINTRAC، هیچ تعهد قانونی برای جلوگیری از تصمیمات شخصی کاربران ندارد. وی افزود که هشدارهای صرافی «واضح و مکرر» بوده و قصور از سمت کاربر رخ داده است.
به گفته قاضی، خانم خو در چهار مرحله مختلف با هشدار مواجه شد، اما هر بار تصمیم گرفت روند برداشت و انتقال رمزارز خود را ادامه دهد. صرافی نیز با رعایت تمام دستورالعمل‌های امنیتی، تراکنش‌ها را تأیید و انجام داد، اما پس از انتقال، وجوه به طور کامل از بین رفت.
تشدید نظارت دولت کانادا بر صرافی‌های رمزارزی
این پرونده در حالی توجه رسانه‌ها را جلب کرده که دولت کانادا در حال تشدید اقدامات نظارتی بر صرافی‌های رمزنگاری است. در ابتدای همین هفته، آژانس اطلاعات مالی کانادا یک صرافی مستقر در ونکوور را به دلیل نقض قوانین ضدپول‌شویی و بی‌توجهی به تراکنش‌های مشکوک، به پرداخت ۱۷۶.۹ میلیون دلار کانادا جریمه کرده است.
این جریمه، بزرگ‌ترین مجازات مالی تاریخ صنعت رمزارز کانادا محسوب می‌شود و نشانه‌ای از رویکرد جدید دولت برای کنترل سوءاستفاده از رمزارزها در فعالیت‌های غیرقانونی از جمله باج‌افزارها، استثمار کودکان و فرار از تحریم‌ها است.
نتیجه‌گیری و پیامدهای حقوقی
پرونده NDAX بار دیگر اهمیت آموزش و آگاهی کاربران درباره کلاهبرداری‌های رمزارزی (Crypto Scams) را برجسته کرد. اگرچه صرافی‌ها موظف به رعایت مقررات امنیتی هستند، اما مسئولیت نهایی تصمیمات مالی بر عهده خود سرمایه‌گذاران است.
کارشناسان هشدار می‌دهند که در فضای رمزارز، وعده‌های سود بالا معمولاً نشانه‌ای از طرح‌های هرمی یا Ponzi هستند. در چنین شرایطی، حتی هشدارهای رسمی صرافی نیز ممکن است مانع تصمیمات احساسی کاربران نشود.
در نتیجه، دادگاه بریتیش کلمبیا با استناد به شواهد موجود، NDAX را از هرگونه مسئولیت مالی تبرئه کرد و اعلام نمود که قربانی، با وجود هشدارهای صریح، خود در این کلاهبرداری نقش داشته است.
نظرات کاربران